Кейсы

 

 

 

Дмитрий, 33года, руководитель.

Женат, 2 детей.

Средний ежемесячный доход семьи составляет 5,500 $

Средние ежемесячные расходы составляют 3,016

 

 

Разработан личный план накопления и инвестирования. Начало: Декабрь 2013г.
Необходимо ежемесячно инвестировать сумму в размере 3,200 долларов (112тр.)

Цели:

1. Уйти на пенсию в 60 лет, в 2031 г.

2. Размер пенсии — не менее 5,000 $ в месяц.

3. Дом на берегу моря — стоимостью 200,000 $ в 2030 г.

4. Накопление на обучение дочери — 150,000 $ к 2020 г

5. Накопление на обучение сына — 150,000 $ к 2029 г

 

 

Результаты консультации:

— Оптимизация бюджета, активов-пассивов;

— Сформулированы цели;

— Найдены ресурсы на цели

 

 

 

Результаты
Личная пенсия
200,000руб ежемесячно через 21 год

 

Дом
стоимостью 7,000,000 рублей через 15 лет

 

Обучение дочери
стоимостью 2,400,000 руб. в 2022-2028 годах

 

Обучение сына
стоимостью 5,000,000 руб. в 2029-2035 годах

 

 

 

 

 

 

Виктор 43г., Екатеринбург, предприниматель.

Женат, 2 детей.

Средний ежемесячный доход семьи составляет 10,500 $

Средние ежемесячные расходы составляют 7,300 $

 

 

Разработан личный план накопления и инвестирования. Начало: Декабрь 2013г.
Необходимо ежемесячно инвестировать сумму в размере 3,200 долларов (112тр.)

Цели:

1. Уйти на пенсию в 60 лет, в 2031 г.

2. Размер пенсии — не менее 5,000 $ в месяц.

3. Дом на берегу моря — стоимостью 200,000 $ в 2030 г.

4. Накопление на обучение дочери — 150,000 $ к 2020 г

 

 

Результаты консультации

— Оптимизация бюджета, активов-пассивов;

— Сформулированы цели;

— Найдены ресурсы на цели.

 

 

 

Результаты
Личная пенсия
170,000руб. в месяц через 17 лет

 

Дом
стоимостью 7,300,000руб. через 15 лет

 

Обучение дочери
стоимостью 5,100,000 в 2020-2026 годах

 

 

 

 

Как обеспечить свое будущее? Кейс 1.

Опыт в сфере личного финансового планирования уже наработан в развитых странах за более чем 200 лет, финансовые планы успешно внедряют в свою жизнь мои клиенты. И я расскажу вам о них и на реальных примерах. Читать далее…

Как обеспечить свое будущее? Кейс 2.

Знаете, в чем главный секрет успеха и принятия всегда правильных решений? Надо просто прекратить «гадать на кофейной гуще», фантазировать и следовать за иллюзиями. Необходимо смотреть на факты, знать историю и, пользуясь этими знаниями, поступать разумно. Читать далее…

Как обеспечить свое будущее? Кейс 3.

Мне удалось сформировать образ «своего клиента». Это всегда человек разумный, с высоким коэффициентом умственного и эмоционального интеллекта, размышляющий в масштабах целой жизни и смотрящий на нее с позиции опыта прошлых поколений, при этом очень перспективно. Вы читаете этот раздел, значит, это о Вас. И, может быть, сегодняшняя история будет близка и Вам. Читать далее…

Личный финансовый план для семьи из 3-х человек. Кейс 4.

Особенность данного кейса в том, что здесь рассмотрен пример ЛФП для неполной семьи, где доход получает только моя клиентка, мать двоих детей. Ситуация также осложняется тем, что у клиентки осталось 15-17 лет до создания пенсионного капитала (ей 43 года). Читать далее…

 


 

Для тех, у кого 500,000$ +

Кейс 1. Создание личного пенсионного фонда и наследства для семьи владельца бизнеса

Обратился мужчина. Кратко о нём: 46 лет, предприниматель, собственник крупной производственной компании. Живет в России, занимается в ней бизнесом. Имеет двойное гражданство – российское и европейской страны. Женат, воспитывает пятерых детей. Личные активы составляют около 15 миллионов евро, защита активов для него имеет высокий приоритет. Читать далее…

Кейс 2. Передача наследства с минимальными издержками и обеспечение финансовой безопасности для предпринимателя

Обратился состоятельный мужчина, 50 лет, женат, есть дети. Владелец крупной компании, дети учатся в Лондоне. Помимо дома, располагает активами в 12 миллионов евро. Передача наследства для него сейчас приоритетная задача, Читать далее…

Кейс 3: Задача создать пенсионный капитал и накопления на образование детей

Недавно ко мне обратился клиент, который хочет создать пенсионный капитал для себя и накопить на образование детей. Так как клиент имеет активы в США, то эти задачи может решить для него трастовый фонд – это особая форма управления имуществом. Но обо всем по порядку. Читать далее…