15.04.2016
Просмотры: 1 288
деньги и часы

Как обеспечить свое будущее? Кейс 3

Не знаю, найдете ли Вы среди историй моих клиентов историю, похожую на свою. Почти уверен, что да. Как я уже говорил, мы живем в обществе, в целом задачи и ситуации у нас схожие. Безусловно, отличаются характеры, судьбы, предпочтения, количество браков и детей. Но каждому из нас нужен план финансовой защиты на всякий случай.

План финансовой защиты нужен каждому картинка

Мне удалось сформировать образ «своего клиента». Это всегда человек разумный, с высоким коэффициентом умственного и эмоционального интеллекта, размышляющий в масштабах целой жизни и смотрящий на нее с позиции опыта прошлых поколений, при этом очень перспективно. Вы читаете этот раздел, значит, это о Вас. И, может быть, сегодняшняя история будет близка и Вам.

Как создать финансовую защиту для семьи?

Мой клиент Олег Иванов (напоминаю, что из соображений этики и политики конфиденциальности имена изменены). Олегу 36 лет, супруге Марии столько же. У ребят счастливый брак и один ребенок.

Работать мы начали 2 года назад. Проанализировали ситуацию – на тот момент у Ивановых было 80 000 $ личных сбережений и 10 000 $ ежемесячного дохода.

Некоторые из Вас, читающие мои статьи, уже, наверное, предположили, что, поскольку у ребят есть ребенок, мы создали план, цель которого финансовая защита семьи с помощью СЖ. Страхование жизни сделали на 600 000 $.

Также для Олега создали личную пенсионную гарантированную программу, по которой через 10 лет он будет снимать по 24-27 тысяч долларов в течение 6 лет ежегодно на образование ребенка.

Накопления в этом первом плане растут со средней доходностью 6% годовых. Ежегодно в этот план они вносят по 12 000 $.

График прироста капитала картинка

Как обеспечить безбедное будущее?

Через некоторое время после начала нашего сотрудничества Олег принял решение разработать план финансовой защиты, по которому он создаст 1 200 000 $ на безбедное проживание после выхода на пенсию. Для этого открыли договор, в который он ежемесячно вносит по 1 500 $ со средней доходностью 8% годовых в валюте.

В 60 лет клиент начнет получать гарантированный аннуитет 4 500 $ до 121 года жизни с 1 200 000 $.

График прироста капитала картинка

Подведем итоги

По первому плану прошло уже 2 года. На данный момент по нему Олег создал 41 000 $. Во втором инвестиционном плане на сегодняшний день с учетом процентов 32 000 $. Разумеется, все это время будет работать «финансовый зонтик» — план финансовой защиты семьи на 600 000 $.

Из первого счета Ивановы возьмут порядка 400 000 $ для покупки дома и яхты в Европе на морском побережье. Второй план обеспечит их комфортное проживание в этом домике на пенсии.  

Из этого примера видно, что сценариев реализации личного финансового плана много. Они не исключают, а напротив – прекрасно дополняют друг друга. Необходимо просто подобрать универсальный кейс персонально для Вашей ситуации и под Ваши финансовые цели, чем я, собственно, и занимаюсь для своих клиентов.

Это позволяет сэкономить время, деньги и наверняка достичь тех высот, что вы задумали. Ограничений нет, уверяю Вас. Нужно просто пожелать, создать стратегию и она будет работать на Вас.

Если Вы уже готовы обсуждать составление и сопровождение Вашего личного финансового плана, звоните и записывайтесь на личную встречу. Если у Вас остались вопросы или сомнения – поступайте точно также.

До встречи в следующей истории. Следите за новостями. Создавайте капитал!

С заботой о Вашем финансовом здоровье,
НФС Илья Пантелеймонов.


12345 (1голосов, средний: 1,00 из 5)
Загрузка ... Загрузка ...
Комментарии: