18.11.2016
Просмотры: 1 638
молодой бизнесмен за компьютером

Профессия Независимый Финансовый Консультант. Коротко о главном

Это заключительный материал в серии публикаций о профессии независимый финансовый консультант (советник — НФС). Это статья-резюме, прочитав которую Вы утвердитесь в своем выборе и увидите, какой следующий шаг будет логичным и правильным. Спрос на услуги финансового консультанта далее будут только расти в дальнейшем, успевайте включиться в работу сейчас.

Независимый финансовый консультант (советник) — престижная и хорошо оплачиваемая консультационная деятельность в сфере финансов для физических лиц, предоставляющая широкие возможности как для получения дополнительного дохода (легко совмещается с основной деятельностью), так и для построения собственного бизнеса. Независимый Финансовый Советник входит в ТОП-5 самых престижных и высоко оплачиваемых профессий в мире.

Методы работы, цели и задачи НФС

В чем состоят услуги финансового консультанта картинка

Итак, независимый консультант:

  • работает с каждым клиентом персонально;
  • определяет индивидуальные потребности в ходе диагностики финансов и составления личного финансового плана (ЛФП);
  • подбирает подходящие продукты конкретных провайдеров;
  • работает с клиентом постоянно в рамках индивидуального тайм-плана.

Цели консультанта:

  • Способствовать формированию и повышению спроса на услуги в области финансов в целом;
  • Устранить барьер между клиентами и финансовыми учреждениями;
  • Формировать культуру финансов у граждан;
  • Способствовать оптимизации услуг институтов финансов в рамках потребностей клиентов.

Задачи и должностные обязанности НФС при взаимодействии с клиентом:

  • выявить материальные цели и потребности клиента;
  • помочь клиенту с планированием финансов в его жизни;
  • предложить оптимальное решение для реализации ЛФП клиента.

Цель работы финансового консультанта в целом – повышение уровня благосостояния клиента в частности, страны – в целом.

Какие навыки необходимы для работы НФС?

Обязательные профессиональные навыки НФС:

  • универсальный специалист рынка финансов;
  • психолог;
  • менеджер;
  • лидер.

Типология независимых консультантов (советников)

Независимый Финансовые Советники различаются между собой по следующим критериям:

  • По степени независимости;
  • По продуктовой специализации и набору продуктов;
  • По целевой аудитории.

В чем заключается работа НФС?

Для частных лиц, прежде всего, необходимы следующие услуги финансового консультанта:

  • Консультирование по вопросам управления личными финансами;
  • Образовательные семинары и мастер-классы;
  • Диагностика финансов в текущей жизненной ситуации.

Разработка Личного Финансового Плана включает в себя:

  • комплексный план;
  • инвестиционный план;
  • целевой план.

Составление инвестиционного портфеля с учетом риск-профайла клиента представляет собой:

  • сохранение и защиту капитала;
  • сбережения и накопления;
  • приумножение капитала;
  • подбор инструментов для реализации ЛФП;
  • абонентское обслуживание и сопровождение.

Личный процесс финансового планирования состоит из этапов:

  1. Создание и определение клиента и личного отношения к планированию;
  2. Сбор данных клиента и определения целей и ожиданий;
  3. Анализ и оценка материального состояния клиента;
  4. Обсуждение целей, определение наиболее приоритетных целей;
  5. Разработка и представление ЛФП;
  6. Выполнение рекомендаций планирования финансов;
  7. Мониторинг плана и отношения финансового планирования.

Выводы

Задачи финансового консультанта - помочь людям финансовыми решениями картинка

Независимый финансовый консультантэто беспристрастный профессионал в области финансов, который создает объективные и эффективные финансовые планы для людей, руководствуясь их целями и опираясь на текущую ситуацию в их жизни. Эти планы ориентированы на управление денежным потоком, пенсионное планирование, инвестиционное планирование, управление финансовыми рисками, страхование планирования, налоговое планирование, планирование недвижимости и бизнес-планирование преемственности (для владельцев бизнеса).

На мой взгляд, теперь каждый обладает достаточным количеством информации, чтобы четко решить быть ему Независимым Консультантом или пользоваться услугами профессионала в этой области для достижения личной материальной свободы. Что бы вы ни выбрали – вы на правильном пути!

И я с радостью поддержу Ваш выбор: +7 (499) 341-09-87.

С уважением,

Сертифицированный независимый финансовый советник
Илья Пантелеймонов.


12345 (Еще не проголосовали)
Загрузка ... Загрузка ...
Комментарии: