Профессия Независимый Финансовый Консультант. Коротко о главном

Это заключительный материал в серии публикаций о профессии независимый финансовый консультант (советник — НФС). Это статья-резюме, прочитав которую Вы утвердитесь в своем выборе и увидите, какой следующий шаг будет логичным и правильным. Спрос на услуги финансового консультанта далее будут только расти в дальнейшем, успевайте включиться в работу сейчас.

Независимый финансовый консультант (советник) — престижная и хорошо оплачиваемая консультационная деятельность в сфере финансов для физических лиц, предоставляющая широкие возможности как для получения дополнительного дохода (легко совмещается с основной деятельностью), так и для построения собственного бизнеса. Независимый Финансовый Советник входит в ТОП-5 самых престижных и высоко оплачиваемых профессий в мире.

Методы работы, цели и задачи НФС

Итак, независимый консультант:

• работает с каждым клиентом персонально;
• определяет индивидуальные потребности в ходе диагностики финансов и составления личного финансового плана (ЛФП);
• подбирает подходящие продукты конкретных провайдеров;
• работает с клиентом постоянно в рамках индивидуального тайм-плана.

Цели консультанта:

• Способствовать формированию и повышению спроса на услуги в области финансов в целом;
• Устранить барьер между клиентами и финансовыми учреждениями;
• Формировать культуру финансов у граждан;
• Способствовать оптимизации услуг институтов финансов в рамках потребностей клиентов.

Задачи и должностные обязанности НФС при взаимодействии с клиентом:

• выявить материальные цели и потребности клиента;
• помочь клиенту с планированием финансов в его жизни;
• предложить оптимальное решение для реализации ЛФП клиента.

Цель работы финансового консультанта в целом – повышение уровня благосостояния клиента в частности, страны – в целом.

Какие навыки необходимы для работы НФС?

Обязательные профессиональные навыки НФС:

• универсальный специалист рынка финансов;
• психолог;
• менеджер;
• лидер.

Типология независимых консультантов (советников)

Независимый Финансовые Советники различаются между собой по следующим критериям:

• По степени независимости;
• По продуктовой специализации и набору продуктов;
• По целевой аудитории.

В чем заключается работа НФС?

Для частных лиц, прежде всего, необходимы следующие услуги финансового консультанта:

• Консультирование по вопросам управления личными финансами;
• Образовательные семинары и мастер-классы;
• Диагностика финансов в текущей жизненной ситуации.

Разработка Личного Финансового Плана включает в себя:

• комплексный план;
• инвестиционный план;
• целевой план.

Составление инвестиционного портфеля с учетом риск-профайла клиента представляет собой:

• сохранение и защиту капитала;
• сбережения и накопления;
• приумножение капитала;
• подбор инструментов для реализации ЛФП;
• абонентское обслуживание и сопровождение.

Личный процесс финансового планирования состоит из этапов:

1. Создание и определение клиента и личного отношения к планированию;
2. Сбор данных клиента и определения целей и ожиданий;
3. Анализ и оценка материального состояния клиента;
4. Обсуждение целей, определение наиболее приоритетных целей;
5. Разработка и представление ЛФП;
6. Выполнение рекомендаций планирования финансов;
7. Мониторинг плана и отношения финансового планирования.

Выводы

Независимый финансовый консультант — это беспристрастный профессионал в области финансов, который создает объективные и эффективные финансовые планы для людей, руководствуясь их целями и опираясь на текущую ситуацию в их жизни.

Какие это могут быть планы:

• управление денежными потоками,
• пенсионное планирование,
• инвестиционное планирование,
• управление финансовыми рисками,
• страхование планирования,
• налоговое планирование,
• планирование недвижимости,
• бизнес-планирование преемственности.

Вам решать в итоге

хотите стать Независимым Консультантом,
чтобы помогать людям по всему миру
ИЛИ
хотите пользоваться услугами профессионала в этой области для достижения личной материальной свободы.

Что бы вы ни выбрали — вы на правильном пути!

Записывайтесь на ближайший курс по обучению профессии Независимый Финансовый Советник. Оставьте свои контакты, я отправлю вам информацию о ближайшем курсе обучения!

Звоните мне: +7 (499) 34-10-987
Или пишите: info@ilyafinance.ru

С уважением,

Сертифицированный независимый финансовый советник
Илья Пантелеймонов.