Личное Финансовое Планирование – азы, которые должен знать каждый
Что такое финансовое планирование? Личное финансовое планирование (ЛФП) – это комплексная оценка текущего и будущего материального состояния. Карта жизни, которая позволяет эффективно использовать свои возможности: накопить деньги на необходимые покупки, рассчитать свои реальные возможности по кредитам, обеспечить стабильность в будущем, создать капитал, стать финансово свободным.
Личное финансовое планирование должно охватывать все сферы денежных потребностей человека.
Правильная наглядная концепция финансового планирования
Цели и задачи ЛИЧНОГО ФИНАНСОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ:
- Обеспечить достойный текущий уровень жизни семьи;
- Обеспечить семью жильем и подсобным хозяйством, улучшить условия жизни;
- Защитить членов семьи от возможных последствий утраты здоровья и трудоспособности;
- Защитить семью от материальных последствий после возможной потери кормильца;
- Обеспечить хорошее воспитание, образование и развитие детям;
- Обеспечить возможности хорошего отдыха и досуга, развития личных интересов и хобби;
- Открыть собственный бизнес, погасить долги, создать резервный фонд;
- Сохранить привычный уровень жизни после выхода на пенсию;
- Сформировать семейный капитал для будущих поколений. Плановая передача наследства.
Концепции финансового планирования можно описать тремя словами: мечтай, планируй, отслеживай.
Финансовое Планирование – это комплексный, непрерывный подход к управлению личными финансами, который начинается с определения мечты, разработки плана ее достижения и постоянного отслеживания прогресса с внесением ситуационных изменений.
Заблуждения и факты
Многие люди думают, что личное финансовое планирование — это: | На самом деле личное финансовое планирование – это: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Часто задаваемые вопросы
- Что такое личный финансовый план?
Документ, в котором отражена стратегия достижения материальных целей человека, исходя из текущего положения и имеющихся ресурсов.
- Что такое финансовое планирование?
Это научно обоснованный процесс принятия квалифицированных решений каждым человеком при управлении личными финансами.
- Какова цель личного финансового планирования?
Осознанное принятие решений в рамках комплексного финансового плана семьи. К преимуществам осознанного подхода можно отнести: повышенную вероятность достижения целей, обеспечение защиты от рисков, повышение уровня жизни.
- Что включает процесс личного финансового планирования?
Диагностику финансов на основе начальных данных (анализ активов, пассивов, доходов и расходов), определение целей, оценку возможности их достижения, введение инструментов защиты капитала и жизни, формирование инвестиционного портфеля на основе риск-профайла клиента. Это разработка личного финансового плана и его постоянный мониторинг.
Комплексный План – это долгосрочный полный финансовый план, включающий в себя диагностику и оптимизацию текущего материального положения, стратегию управления капиталом (защита, накопление, сбережение, преумножение), консультации по финансовым и инвестиционным инструментам, помощь при заключении сделок.
Инвестиционный План – это план, охватывающий формирование инвестиционной стратегии и консультации по инструментам инвестирования для достижения финансовых целей на основе данных о реальной сумме инвестиции.
Целевой План — это краткий финансовый план, стратегия достижения наиболее важной материальной цели и советы по финансовым инструментам.
Финансовые инструменты для реализации личного финансового планирования:
- Банковское рассчетно-кассовое обслуживание.
- Депозитные программы.
- Страхование: накопительное страхование жизни, рисковое страхование жизни и др.
- Добровольное Медицинское Страхование
- Аннуитетные программы
- Пенсионное обеспечение.
- Инвестиционные программы.
Финансовое планирование — универсальный инструмент, который поможет достичь цели и решить все задачи в вашей жизни.
Финансовое планирование — охватывает все сферы ваших денежных потребностей.
Финансовое планирование — это карта жизни, с помощью которой вы можете эффективно использовать свои возможности:
- накопить деньги на необходимые покупки,
- рассчитать свои реальные возможности по кредитам,
- обеспечить стабильность в будущем,
- создать капитал,
- стать финансово свободным.
Если у вас еще нет карты жизни, тогда куда вы направляетесь и куда мечтаете прийти? Самое время задуматься об этом и сделать первый шаг. Обращайтесь ко мне. Я помогу вам быстро, качественно и профессионально составить финансовый план. Записывайтесь на консультацию
Звоните мне: +7 (499) 34-10-987
или пишите на почту: info@ilyafinance.ru
С уважением,
Международный независимый финансовый советник
Илья Пантелеймонов.
