Личное Финансовое Планирование – азы, которые должен знать каждый

Что такое финансовое планирование? Личное финансовое планирование (ЛФП) – это комплексная оценка текущего и будущего материального состояния. Карта жизни, которая позволяет эффективно использовать свои возможности: накопить деньги на необходимые покупки, рассчитать свои реальные возможности по кредитам, обеспечить стабильность в будущем, создать капитал, стать финансово свободным.

Личное финансовое планирование должно охватывать все сферы денежных потребностей человека.

Правильная наглядная концепция финансового планирования

Приумножение капитала картинка

Цели и задачи ЛИЧНОГО ФИНАНСОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ:

Обеспечить достойный текущий уровень жизни семьи;
Обеспечить семью жильем и подсобным хозяйством, улучшить условия жизни;
Защитить членов семьи от возможных последствий утраты здоровья и трудоспособности;
Защитить семью от материальных последствий после возможной потери кормильца;
Обеспечить хорошее воспитание, образование и развитие детям;
Обеспечить возможности хорошего отдыха и досуга, развития личных интересов и хобби;
Открыть собственный бизнес, погасить долги, создать резервный фонд;
Сохранить привычный уровень жизни после выхода на пенсию;
Сформировать семейный капитал для будущих поколений. Плановая передача наследства.

Жизненный цикл и финансовые цели картинка

Концепции финансового планирования можно описать тремя словами: мечтай, планируй, отслеживай.

Финансовое Планирование – это комплексный, непрерывный подход к управлению личными финансами, который начинается с определения мечты, разработки плана ее достижения и постоянного отслеживания прогресса с внесением ситуационных изменений.

Заблуждения и факты

Многие люди думают, что личное финансовое планирование — это:	На самом деле личное финансовое планирование – это:
Инвестиции и графики	Полная материальная картинка жизни
Сделано один раз и забыто	Постоянный процесс внесения жизненных изменений
Относится к тому, что уже есть	Относится к будущему: мечты, уверенность, свобода
Начинается с цифр	Начинается с мечты, затем визуализируется в цифры
Основано на сделках и транзакциях с финансовыми учреждениями и консультантом	Основано на долгосрочных доверительных отношениях с финансовыми учреждениями и консультантом

Часто задаваемые вопросы

Что такое личный финансовый план?

Документ, в котором отражена стратегия достижения материальных целей человека, исходя из текущего положения и имеющихся ресурсов.

Что такое финансовое планирование?

Это научно обоснованный процесс принятия квалифицированных решений каждым человеком при управлении личными финансами.

Какова цель личного финансового планирования?

Осознанное принятие решений в рамках комплексного финансового плана семьи. К преимуществам осознанного подхода можно отнести: повышенную вероятность достижения целей, обеспечение защиты от рисков, повышение уровня жизни.

Что включает процесс личного финансового планирования?

Диагностику финансов на основе начальных данных (анализ активов, пассивов, доходов и расходов), определение целей, оценку возможности их достижения, введение инструментов защиты капитала и жизни, формирование инвестиционного портфеля на основе риск-профайла клиента. Это разработка личного финансового плана и его постоянный мониторинг.

Комплексный План – это долгосрочный полный финансовый план, включающий в себя диагностику и оптимизацию текущего материального положения, стратегию управления капиталом (защита, накопление, сбережение, преумножение), консультации по финансовым и инвестиционным инструментам, помощь при заключении сделок.

Инвестиционный План – это план, охватывающий формирование инвестиционной стратегии и консультации по инструментам инвестирования для достижения финансовых целей на основе данных о реальной сумме инвестиции.

Целевой План — это краткий финансовый план, стратегия достижения наиболее важной материальной цели и советы по финансовым инструментам.

Финансовые инструменты для реализации личного финансового планирования:

Банковское рассчетно-кассовое обслуживание.
Депозитные программы.
Страхование: накопительное страхование жизни, рисковое страхование жизни и др.
Добровольное Медицинское Страхование
Аннуитетные программы
Пенсионное обеспечение.
Инвестиционные программы.

Финансовое планирование — универсальный инструмент, который поможет достичь цели и решить все задачи в вашей жизни.

Финансовое планирование — охватывает все сферы ваших денежных потребностей.

Финансовое планирование — это карта жизни, с помощью которой вы можете эффективно использовать свои возможности:

накопить деньги на необходимые покупки,
рассчитать свои реальные возможности по кредитам,
обеспечить стабильность в будущем,
создать капитал,
стать финансово свободным.

Если у вас еще нет карты жизни, тогда куда вы направляетесь и куда мечтаете прийти? Самое время задуматься об этом и сделать первый шаг. Обращайтесь ко мне. Я помогу вам быстро, качественно и профессионально составить финансовый план. Записывайтесь на консультацию