Перевод активов от биржевых брокеров Exante, Interactive Brokers, Just2Trade, Ameri Trade, LightSpeed Trade, Schwab, TD Ameritrade, Saxo bank в страховую компанию

Учитывая непростую ситуацию на мировых финансовых рынках, все больше инвесторов переходят на использование активов под страховой оболочкой. Exante, Saxo Bank, Interactive Brokers — перевод в страховую компанию возможен от любой брокерской платформы. Рассмотрим преимущества от такого перевода и способы его осуществления.

Преимущества страховой компании перед другими посредниками

При переводе активов на счет страховщика инвестор получает ряд существенных преимуществ:

1. Обеспечивается защита от посягательств третьих лиц.
2. Осуществляется планирование передачи капитала по наследству.
3. Имеется полная 100% гарантия защиты капитала при банкротстве компании.
4. Льготное налогообложение избавляет клиента от ежегодной подачи налоговой декларации и уплаты налогов. Налог оплачивается только при полном закрытии страхового полиса.

Как выбрать страховую компанию для инвестора из России и стран СНГ

На доступность страховых фирм влияют следующие факторы:

1. Место проживания, страна резидентства.
2. Наличие ВНЖ.
3. Гражданство.
4. Наличие активов, бизнеса за пределами России.

В приеме заявлений на открытие полисов в международных страховых компаниях существуют определенные нюансы, о которых мы поговорим ниже.

Что такое перевод активов?

Самым простым способом считается продажа размещенных на брокерском счете инвестиций с последующим перекладыванием средств в страховую и приобретению активов уже под страховой оболочкой. Не все инвесторы готовы расставаться со сформированным инвестиционным портфелем даже на некоторое время. Они не желают терять в стоимости, фиксировать ее, учитывать особенности налогообложения и прочее.

Если использовать перевод ценных бумаг к страховщику через брокерские платформы IB, Exante, Saxo bank, то во многих случаях можно это осуществить без продажи активов.

Почему такие операции возможны?

При работе страховых компаний с инвестиционными используются так-называемые посредники-кастодианы, в российском сегменте рынка используется термин депозитарий. На счетах у них размещаются активы клиентов страховых. Такой метод хранения ценных бумаг позволяет гарантировать сохранность в случае банкротства или ликвидации компании.

Так, во многих международных страховых компаниях кастодианами выступают Brown Brothers Harriman & Co. (BBH), J.P. Morgan, Bank of New York Mellon (BNY), Bank of America, Interactive Brokers, Exante для операций с наличными деньгами и купли-продажи акций. Для операций со структурированными продуктами могут быть специализированные кастодианы, например, Capital Vision, Capital International Group, Logic Investments.

Криптовалютные операции осуществляются на биржах Kraken, Huobi, Deribit, Bitstamp, FTX, Bittrex, Coinbase, CEX.

Процедура перевода средств из Exante, Saxo Bank, Interactive Brokers в страховые компании

Вариант 1. Стандартный, сделки через страховые платформы.

Когда средства клиентов переводятся на страховую платформу и в дальнейшем сделки будут осуществляться через платформу страховщика.

1. Клиент собирает необходимый пакет документов. Вместе с выпиской с брокерского счета, в которой перечисляются все инвестиции, которые нужно перевести, отправляет их в страховую.
2. Страховая после согласования списка и проверки документов высылает клиенту подтверждение на перевод активов.
3. Брокерская платформа IB извещается клиентом о предстоящем переходе.
4. Представители кастодианов страховой компании и брокерской платформы согласовывают и утверждают перевод активов.
5. После осуществления перевода клиент в дополнительном заявлении уточняет стоимость ценных бумаг на дату перехода.
6. Клиенту предоставляется доступ в личный кабинет для осуществления операций.

Средняя длительность процедуры перевода активов составляет примерно 45 суток.

Вариант 2. С прямым доступом к брокерским платформам.

Сделки через биржевых брокеров. Когда средства переводятся в страховую, но будет сохраняться прямой доступ к брокерским платформам, просто через косвенное владение, т.е. через страховой полис, через “страховую прослойку”.

Процесс перевода активов к страховщику выглядит так:

1. Клиент собирает необходимый пакет документов. Вместе с выпиской с брокерского счета, в которой перечисляются все инвестиции, которые нужно перевести, отправляет их в страховую.
2. Страховщик после согласования списка и проверки документов высылает клиенту подтверждение на перевод активов.
3. Страховая фирма открывает в Exante, Interactive Brokers, Saxo bank и других брокерских площадках внутренний счет в оболочке страхового полиса.
4. Брокерская платформа Exante, IB, Saxo bank извещается клиентом о предстоящем переходе.
5. Представители страховой компании и брокерской платформы согласовывают и запускают перевод активов на внутренний счет в Exante, IB.
6. После осуществления перевода клиент в дополнительном заявлении уточняет стоимость ценных бумаг на дату перехода.
7. Клиенту предоставляется доступ в личный кабинет для осуществления операций.

По желанию клиента возможен перевод активов другому брокеру или обратно в Exante, IB, внутри страхового полиса. Этот способ рекомендуется при наличии инвестиционного портфеля на сумму более 300-500 тыс. долларов для получения доступа к платформе брокера Exante, IB или другого напрямую, минуя личный кабинет страховщика.

С учетом всех промежуточных нюансов, срок осуществления перехода составляет от 2-3 недель до 1,5-2 месяцев.

Вывод

Учитывая все вышесказанное, инвестору необходимо озаботиться о защите своих активов как можно быстрее. Нужно избежать возможных рисков и финансовых потерь, не дожидаясь, когда ему, фигурально выражаясь, укажут на дверь.

Более подробно об открытии программ, переводе активов в страховые компании и других документально-процедурных вопросах вы можете узнать на личной консультации. Для записи напишите мне в личные сообщения в Телеграм по ссылке или можете оставить заявку на сайте.

IPG в Telegram