Обзор портфельного плана с разовым взносом Platinum от компании Investors Trust
Страховая компания «Investors Trust» («Инвесторс траст») предлагает финансовые планы для тех, кого привлекают безопасные инвестиции в своё будущее. Это действенные рабочие инструменты, которым доверяют миллионы людей по всему миру.
Что у меня есть для Вас?
Я – финансовый консультант, имеющий большой опыт работы с крупными международными финансовыми и страховыми компаниями, уже помог надежно, безопасно и с прибылью инвестировать своим клиентам не один миллион долларов. И сегодня я хочу рассказать Вам, как именно этого добиться.
Финансовый план: Platinum. Описание, ключевые особенности и преимущества
- Когда и кому подходит
- Куда инвестируются средства?
- Доходность плана
- Сроки действия плана
- Минимальный взнос, рекомендуемые взносы
- Комиссионные сборы и бонусы
- Оптимальные решения
- Валюта. Отсутствие валютного риска. и другие финансовые инструменты
- Пополнение счета
- Штрафы
- Как снимать деньги? Снятия, ссуды
- Выплаты по случаю смерти
- Преимущества плана. Варианты применения в различных ситуациях клиентов
1. Когда и кому подходит?
Планы серии «Платинум» подойдут Вам в том случае, если Вы:
- избегаете рискованных инвестиций и хотите дополнительной гарантии финансовой безопасности своих средств;
- предпочитаете систему свободного пополнения счета регулярным взносам;
- не желаете декларировать свои инвестиции и платить налоги;
- располагаете наличным капиталом и можете единовременно инвестировать его;
- хотите оставить наличное наследство, которое не облагается налогом и которое невозможно оспорить;
- хотите альтернативу брокерскому счету, чтобы ежегодно не платить налоги не подавать декларации;
- хотите инвестировать небольшие разовые суммы без обязательств по регулярным взносам;
- хотите инвестировать небольшие суммы консервативно на 5-6-7-8 лет с доходностью больше, чем на депозите, и гарантией сохранности.
Существенный плюс этого продукта в том, что здесь не предусмотрено ограничений по возрасту для клиентов.
2. Куда инвестируются средства?
В планах серии Platinum доступна широкая линейка различных фондов из списка на сайте страховой компании Investors Trust. Всего на данный момент в нем представлено порядка трехсот фондов.
Компания ITA здесь является брокером. Вы получаете пассивные инвестиции на долгий срок, причем представлены они в оболочке страхового полиса, что гарантирует безопасность инвестиций, и поэтому вы и получаете ряд преимуществ:
- скорость реализации сделки (обычно 1-2 раб. дня);
- большой выбор фондов (порядка 300) от 15 различных управляющих компаний;
- разовое пополнение без обязательных ежегодных взносов.
Деньги инвестируются в фонды акций, облигаций, золота и недвижимости. Также есть индексы ETF, золота.
Управление вы можете доверить компании или финансовому консультанту, за что взимается комиссия 1%.
Такой набор инвестиционных вложений достаточен, чтобы Вы составили безубыточный портфель с широкой диверсификацией. В портфеле, как правило, 8-12 фондов. Смена фондов бесплатна до 15 раз в год.
3. Доходность плана
Планы Platinum по умеренным портфелям показывают среднюю доходность 8-10 % за 10 лет. За вычетом комиссионных сборов Ваша чистая прибыль составит порядка 6-8 % годовых (в качестве примера на картинках ниже – доходность на плане «Платинум Plus»).
4. Сроки действия плана
Серия планов Platinum представлена тремя вариантами: 5-летний Platinum с минимальным взносом 10 000 долларов, 5-летний Platinum Select с минимальным взносом 50 000 долларов, годовой Platinum Plus с минимальным взносом 100 000 долларов.
5. Минимальные взносы
Минимальная сумма для инвестирования в плане Platinum – 10 000 долларов, для Platinum Select – 50 000 долларов, для Platinum Plus – 100 000 долларов. Для Platinum оптимально начинать от 20-30 000 долларов.
6. Комиссионные сборы и бонусы
Для простого плана Platinum существуют 3 типа комиссии страховой компании.
- Комиссия за управление активами, составляет 1,5 % в год от всей суммы договора, взимается по 0,125 % каждый месяц.
- Комиссионная плата за полис, взимается по 7 долларов ежемесячно
- Административная комиссия 1,6 % от взноса – взимается как 0,13 % каждый месяц
- Комиссия за управление портфелем 1 %.
Для плана Platinum Select:
- Комиссия за управление активами составляет 0,3 % поквартально или 1,2 % за год.
- Плата за полис (7 долларов) отсутствует.
- Административная комиссия составляет 1,6 % в год от взноса, взимается по 0,4 % ежеквартально в течение первых пяти лет.
- Комиссия за управление портфелем равна 1 %.
Для плана Platinum Plus:
- Ежегодная комиссия составляет 1,5 %, взимается ежемесячно по 0,125 %.
- Плата за полис (7 долларов ежемесячно) отсутствует.
- Комиссия за управление портфелем — 1 %.
Какие-либо бонусы в планах Platinum отсутствуют.
7. Оптимальные решения
Стоит учитывать, что, несмотря на то, что минимальный срок для Platinum составляет 1 год, наиболее оптимально инвестировать на период от 8-10 лет – в этом случае Ваша среднерыночная доходность может достигать 8-10 %.
Во-первых, это разумно с точки зрения самого механизма инвестирования. Во-вторых, есть комиссии, которые пропадают с 6-го года – тогда инвестирование на срок более 5 лет становится еще выгоднее.
8. Валюта. Отсутствие валютного риска. Другие финансовые инструменты
Основные валюты, которые используются на этом плане – это доллар, фунт и евро. Но необходимо понимать, что в отличие от «живых» реальных денег, которые можно подержать в руках, они носят номинальный характер и поэтому не подвержены риску инфляции или рыночным колебаниям.
По большому счету, речь идет о совокупности большого числа финансовых инструментов, которые эффективно страхуют друг друга и гарантируют доходность несмотря ни на какие катаклизмы.
9. Пополнение счета
На планах Platinum отсутствуют обязательные периодичные взносы. Достаточно просто открыть счет с минимальным вкладом и далее пополнять или не пополнять его по обстоятельствам. Основной способ пополнения счета – это банковские переводы. Также здесь отсутствует льготный период.
Допустимо вносить коррективы в свой портфель, менять фонды и параметры плана и не платить за это дополнительные суммы — это большой плюс плана Platinum . Возможностью можно воспользоваться до 15 раз в год.
10. Штрафы
За закрытие договора раньше срока предусмотрены штрафы: для планов Platinum и Platinum Select максимальный штраф составляет 6,4 % в первый год и снижается до минимального 1,4 % в конце четвертого года. Для Platinum Plus сумма штрафа составляет 1,5 % в течение первых 12 месяцев.
11. Снятие денег
При снятии средств с плана Platinum минимальный остаток должен составлять не меньше 2500 долларов. Для Platinum Select минимальный остаток при снятии не должен быть ниже 10 000 долларов. Для Platinum Plus остаток предполагается также не меньше 10 000 долларов.
12. Выплаты по случаю смерти
Гарантированная выплата по случаю смерти клиента составляет 101 % от общей суммы взносов.
13. Преимущества плана. Варианты применения в различных ситуациях клиентов
Подытоживая, можно заключить, что план Platinum с разовым взносом подойдет тем, кто готов положить значительную сумму и нерегулярно пополнять счет суммами по 5-10-20-30 тысяч долларов и таким образом совершать накопления на различные цели.
Это альтернатива брокерскому счету с низким входным порогом (от 10 000 $) – при этом в отличие от брокерского счета не нужно ежегодно платить налоги, а управление можно делегировать управляющей компании.
Нажмите кнопку помощи!
Инвестиционная деятельность, портфели…Вы не уверены, что сможете со всем этим разобраться?
Я готов Вам помочь!
Мой профессиональный опыт и знания, помноженные на Ваше желание обеспечить финансовую независимость, дадут потрясающий результат!
Обращайтесь ко мне, и мы определимся с Вашими целями, приоритетами и возможностями. Я знаю, как и куда вложить деньги безопасно!
Также я помогу Вам разобраться во всех нюансах финансовых инструментов и заключить надежный прямой договор с компанией.
Еще никогда начинать инвестировать деньги надежно не было так просто!
Время идет. Ваше будущее в Ваших руках.
Записывайтесь на консультацию прямо сейчас: +7 (499) 341-09-87.
Оставляйте заявку на консультацию на сайте:
IPG в Telegram
Получить