Рыночные потрясения: что история говорит нам о нынешней волатильности?

Время от времени на фондовых биржах случаются кризисы. В такие моменты поведение инвесторов на рынке становится хаотическим. Фондовые индексы в США и других странах значительно упали в 2020 году из-за пандемии COVID-19. И еще раз, начиная с 2022 года, когда в России начался конфликт с Украиной, отразившийся во многих странах повышением инфляции. В результате этого начался цикл подъема ставок.

Время покажет, как все сложится. Но если оглянуться назад, то можно извлечь несколько уроков из прошлого, которые стоит проанализировать.

Уроки мировых фондовых рынков

Американский фондовый рынок был невероятно устойчив. Будь то погодные катаклизмы, террористические атаки, войны, пандемии или другие кризисы, он выжил. Мало того, если посмотреть на доходность американского фондового рынка после прошлых падений, то следующие 12 месяцев в большинстве случаев были более благоприятными — но только если ваши средства оставались инвестированы в полном объеме. Исследования показали, что если вы пропустите всего несколько дней большого подъема на рынке, то ваш доход может быть значительно меньше.

Реальный риск

Когда акции стремительно падают всего за несколько дней, это может нервировать. Это неопределенность, которая делает поведение инвесторов на фондовом рынке иррациональной, которой боится фондовый рынок. Но волатильность рынка может быть и полезной, поскольку исторически акции приносят больше прибыли, чем облигации и наличные.

И вам может понадобиться это вознаграждение, чтобы превзойти реальные риски для вашего портфеля, а именно инфляцию и налоги. Инфляция и налоги со временем становятся тихими убийцами портфелей, постепенно подтачивая вашу способность поддерживать уровень жизни. И именно поэтому вам нужны акции, потому что, начиная с 1926 года, акции исторически обеспечивали наилучшие показатели с учетом инфляции и налогов.

Что делать?

В прошлом помогала диверсификация. Диверсифицированный портфель может состоять из российских и международных акций, облигаций, золота, недвижимости, частных инвестиций и других вложений в зависимости от допустимого риска инвестора.

Если вы играете в мяч, вы поставите всех игроков в одно место? Нет, вы разбросаете их по всему полю, чтобы увеличить вероятность того, что они поймают мяч. То же самое и с инвестированием: распределите деньги по различным рынкам для того, чтобы поймать удачную позицию.

Гарантии всегда выручают инвесторов. Когда вокруг вас все рушится, именно тогда вы цените гарантии. Аннуитеты могут предложить гарантии. Цельное страхование жизни имеет гарантированную денежную стоимость. Структурированные облигации предлагают некоторые гарантии. Гарантии — это как фирменный гарантийный талон у техники: вы начинаете ценить ее, только когда она ломается.

Чего не стоит делать?

Паниковать. Принятие необдуманных решений может привести к тому, что спустя 12 месяцев вы будете жалеть о сделанном. Дайте себе время и пространство для размышлений. Когда вам нужны деньги? Нужны ли они вам все сразу? Сохраняйте спокойствие, поговорите со своим финансовым консультантом, оцените ситуацию, а затем, если потребуется, внесите продуманные коррективы.

Заключительные мысли

Подобные моменты могут расстраивать. Особенно если вы только что вложили деньги в фондовый рынок. Но прежде чем ваше поведение на рынке ценных бумаг выйдет из-под контроля, и вы начнете сильно себя корить, вспомните уроки прошлого. Фондовые рынки стремятся к росту с течением времени, а время, как правило, лечит большинство ран.

Вы можете использовать этот опыт как предупреждающий знак — как вы можете подготовиться к следующему крупному обвалу рынка ценных бумаг? В этом поможет наличие денежных резервов или создание более диверсифицированного портфеля.

Также рекомендуется наличие определенных гарантированных средств или защитных механизмов. Как в пословице: «Обманешь меня один раз — позор тебе, обманешь меня дважды — позор мне».

Никогда не упускайте удачный момент в кризис — используйте его для создания более устойчивого портфеля на следующий раз.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.