Как альтернативные варианты могут обеспечить стабильность и рост вашего портфеля

Нестабильные рынки, высокая инфляция и невыгодные процентные ставки создают сложную среду для традиционных классов активов. Акции и облигации, которые, как правило, движутся в унисон с рыночной конъюнктурой. Поскольку инвесторы стремятся укрепить свои портфели в условиях экономической неопределенности, инвестиции в альтернативные активы предлагают возможность диверсификации и получения доходности с поправкой на риск для повышения эффективности традиционного портфеля акций и облигаций.

Отчасти это связано с тем, что, в отличие от традиционных инвестиций, альтернативные варианты часто не привязаны напрямую к движениям рынка, предлагая уникальные возможности, особенно в периоды рыночного стресса.

В такие времена альтернативные варианты могут помочь уравновесить и снизить общую волатильность портфеля. Учитывая широкий спектр и сложность категорий инвестиций, для эффективного использования потенциала альтернативных вариантов для диверсификации портфеля и достижения других стратегических целей необходимы комплексный подход и глубокие знания.

Повышение диверсификации портфеля и многое другое

Диверсификация — это основополагающий принцип инвестирования. Она призвана снизить риск путем распределения инвестиций по различным классам активов. Хорошо структурированный портфель должен включать сочетание традиционных и альтернативных инвестиций. Соотношение и цель их могут варьироваться в зависимости от индивидуальных профилей риска, целей и рыночных условий.

Эти инвестиции не только открывают возможности для прироста капитала и получения дохода. Еще они играют решающую роль в управлении рисками и содействии достижению долгосрочных финансовых целей.

Универсальность альтернативных инвестиций можно условно разделить на четыре категории, каждая из которых служит различным целям.

Стратегии диверсификации портфеля направлены на поддержание низкой корреляции с традиционными рынками акций. Это потенциально снижает волатильность портфеля и увеличивает доходность с поправкой на риск.

Ориентированные на рост альтернативы фокусируются на получении избыточной прибыли и накоплении богатства. Они часто используют «премию за неликвидность» частных рынков с помощью таких стратегий, как венчурный капитал и выкуп компаний за счет заемных средств.

Альтернативы с налоговыми льготами призваны снизить налоговые обязательства и предлагают такие преимущества, как отложенный прирост капитала и структуры с налоговым управлением. Например, фонды обмена акциями могут помочь снизить концентрацию акций.

Стратегии получения дохода направлены на получение более высокой доходности и меньшей волатильности по сравнению с традиционными инвестициями с фиксированным доходом, помогая обеспечить надежные потоки доходов и хеджирование инфляции за счет таких продуктов, как ЗПИФ недвижимости и стратегии частного кредитования.

Каждая из этих стратегий по-своему может помочь отделить доходность портфеля от традиционной рыночной эффективности и компенсировать влияние волатильности, используя альтернативы в качестве источника диверсификации и многого другого.

Учитывая эти преимущества, рекомендуется чтобы альтернативные активы составляли до 25% эффективного инвестиционного портфеля, подобранного с учетом чистого капитала инвестора, его целей и готовности к риску.

Расширение доступа инвесторов

Альтернативные инвестиции традиционно были доступны только инвесторам с очень высоким уровнем дохода. Но постоянные инновации значительно улучшили доступ, поскольку спрос и выбор продуктов продолжают расти.

Такие продукты, как зарегистрированные фонды и «вечнозеленые» инструменты, включая упрощенные решения с единым портфелем и полностью диверсифицированные портфели, предлагают сниженные пороги соответствия. Еще инвесторам предлагают более низкие минимальные суммы инвестиций, повышенную ликвидность, конкурентоспособные цены и упрощенную налоговую отчетность.

Эти особенности привлекательны для инвесторов с любым уровнем достатка. Индустрия приложила значительные усилия для повышения доступности образования в области альтернативных инвестиций. Еще она способствует развенчанию мифов и популяризации этого важного класса активов.

Рынок альтернативных инвестиций претерпел значительные изменения, предлагая квалифицированным инвесторам широкий выбор. Тщательная проверка благонадежности крайне важна для понимания базовых активов, стратегий и истории управляющих фондами.

Альтернативная инвестиция требует правильного выбора управляющего даже больше, чем в традиционных активах. Так, средняя разница в годовой доходности между управляющими верхнего и нижнего квартиля составляет 12%, по сравнению с 1,2% среди традиционных управляющих. Важно сопоставить правильный альтернативный класс активов и стратегию с правильной управленческой командой.

Выбор правильного баланса

Вопрос о том, стоит ли включать альтернативные активы в портфель и как это сделать, является постоянным вопросом. В нем учитываются индивидуальные финансовые цели, устойчивость к риску и инвестиционные горизонты.

Именно здесь финансовые консультанты могут предоставить критически важную информацию и рекомендации. Как эти инвестиции вписываются в более широкую стратегию портфеля? Как помогют инвесторам ориентироваться в сложном, но потенциально прибыльном ландшафте активов?

Альтернативные инвестиции включают в себя частные или эксклюзивные возможности, зависящие от особых навыков, связей и профессионального подхода к управлению. Это область инвестиций, в которой опыт и репутация инвестора действительно важны.

Важно убедиться, что любое распределение альтернативных инвестиций соответствует индивидуальной ситуации. Также они должны вписываться в целостный и всеобъемлющий инвестиционный план, направленный на достижение конкретных финансовых целей.

Правильный баланс должен, конечно, фокусироваться на риске и доходности альтернативных инвестиций, на налоговой эффективности и личных соображениях. Внедряя альтернативные инвестиции, инвесторы могут добиться большей диверсификации. А также получить доступ к инновационным стратегиям и потенциально повысить общую эффективность своего портфеля.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.

IPG в Telegram