Финансовая уверенность? Это просто хорошее планирование

Миллионы людей стремительно достигают пенсионного возраста, что заставляет обратить особое внимание на то, какое отношение к финансам складывается у разных поколений. Например, бумеры считают, что они находятся в лучшем положении для достижения своих финансовых целей, чем предыдущие поколения.

Большинство бумеров считают, что у них позитивные отношения с деньгами, что обеспечивает этому поколению прочный финансовый фундамент. Кроме того, они в подавляющем большинстве случаев выражают уверенность в своей способности достичь своих финансовых целей.

Бумеры связывают эту уверенность с тем, что у них появилось больше способов построить богатство, больше вариантов инвестирования и больше доступности накопления денег в целом. Финансовая уверенность не всегда приходит легко, но мы слышим общие темы от тех, кто ее разделяет.

1. Проводите исследования и обращайтесь за советом к профессионалам

В современном мире в интернете существует огромное количество информации. И бывает трудно определить, какой финансовый совет заслуживает доверия.

Хотя «финфлюенсеры», возможно, набирают обороты среди молодых, люди старшего поколения чаще всего прибегают к помощи финансовых специалистов/учреждений (например, личных консультантов, инвестиционных компаний или бухгалтеров) для получения советов. Они отметили, что главными причинами доверия к этим профессиональным источникам являются их проверенная история успеха и наличие соответствующих сертификатов и удостоверений.

Финансовый консультант может помочь вам сориентироваться в сложном мире инвестиций. Но важно тщательно определить, какой профессиональный ресурс подходит именно вам и наилучшим образом отвечает вашим потребностям.

Вам нужна помощь в составлении бюджета и достижении целей экономии? Или более сложные рекомендации по финансовому планированию, управлению состоянием и налоговому планированию? Если вы ищете помощи в принятии финансовых решений, вам следует разобраться и составить список вопросов, которые следует задать потенциальному консультанту, чтобы найти подходящий вариант.

2. Имейте финансовый план

Когда речь заходит о правильном отношении к финансам и подготовке к выходу на пенсию, цитата «если вы не планируете, вы планируете потерпеть неудачу» не может быть более верной. Финансовый план — это, по сути, дорожная карта для достижения ваших целей. Сегодня получить финансовый план проще и доступнее, чем когда-либо прежде. Независимо от того, начнете ли вы с цифрового финансового плана «сделай сам» или проведете углубленную беседу с профессионалом.

Старшие поколения отметили, что, создав план, они почувствовали себя более уверенными в контроле над своими финансами и, соответственно, в достижении своих финансовых целей.

Важно, чтобы вы обсудили свои финансовые цели и убедились, что у вас есть план, соответствующий вашей ситуации. Многие компании предлагают бесплатные онлайн-инструменты и обучение. Они также предоставляют услуги сертифицированных специалистов, с которыми вы можете встретиться на разовой или постоянной основе.

3. Разработайте инвестиционную стратегию

Инвестиционная стратегия идет рука об руку с финансовым планом. Фактически, первый принцип инвестирования заключается в составлении финансового плана на основе ваших целей, поскольку они помогут определить, насколько консервативной или агрессивной должна быть ваша стратегия. Вы откладываете деньги на путешествие своей мечты, второй дом или образование ребенка? Знание ваших целей поможет вам определить, нужна ли вам стратегия, ориентированная на рост или стабильность.

Следующий шаг — создание диверсифицированного, рационального портфеля с учетом вашей способности принимать и переносить риски. Большинство компаний предлагают вам возможность инвестировать самостоятельно. Но обращение к личному финансовому консультанту поможет упростить процесс определения продуктов и услуг, которые наилучшим образом отвечают вашим потребностям.

4. Не отвлекайтесь

Четкое видение своих финансовых целей очень важно. Но не менее важно следить за тем, чтобы не сбиться с пути. Классы активов работают по-разному, и практически невозможно предсказать, какие из них покажут наилучшие результаты в том или ином году. Именно поэтому важно регулярно анализировать, как работают ваши инвестиции и как распределены ваши активы.

Колебания рынка могут изменить баланс вашего портфеля, поэтому может потребоваться периодическая корректировка. Накопление средств для выхода на пенсию — одна из самых важных целей для многих инвесторов, поэтому важно находить время для постоянного анализа, чтобы убедиться, что ваша стратегия соответствует вашим меняющимся целям и финансовым обстоятельствам.

Помните, что рост не всегда бывает линейным, и даже в периоды рыночной неопределенности важно не терять голову. Это прекрасное время, чтобы стать инвестором, тем более что все больше людей понимают, что инвестирование на любом этапе жизни — это ответственное отношение к деньгам, принятие обязанностей по отношению к своей финансовой жизни и достижение своих финансовых мечтаний и целей.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.