Куда инвестировать в России на фондовом рынке РФ в 2025 году? Варианты для вложения одного миллиона рублей
В какие активы вложить 1 миллион рублей частному инвестору в текущих рыночных условиях? Частные инвестиции в России — прогноз доходности распространенных инвестиционных инструментов на 2025 год.
Анализ рынка показывает, что сумму в объеме 1 миллион рублей можно начать инвестировать с одной трети, поджидая комфортного момента, чтобы докупить активы, которые, как ожидается, принесут хороший доход в текущем году. Средства распределяются по активам примерно в таких пропорциях:
— облигации корпоративных компаний — около 20%;
— акции надежных эмитентов, которые сейчас недооценены – примерно 20%;
— акции отдельных компаний с большой волатильностью (на них можно точечно заработать) — примерно 20% портфеля;
— замещающие облигации — около 10%;
— драгоценные металлы, в первую очередь золото — 10%;
— облигации федерального займа — около 10% портфеля;
— фонды денежного рынка – примерно 10%.
Облигации

После неудачного для ОФЗ 2024 года, начавшийся год, по прогнозам аналитиков, обещает принести позитив для облигаций федерального займа. Также прогнозируется позитив и для облигаций корпоративных компаний. Выбирайте ценные бумаги добротных эмитентов, доходность у которых составляет 23–28% годовых и срок погашения 2-4 года. Интерес представляют и замещающие облигации. Это облигации компаний РФ, которые выпустили на замену еврооблигациям. Доходность у них составляет 10–11% годовых плюсом к динамике курса валют — юаня и доллара. Также частным инвесторам не стоит рисковать, вкладывая активы в высокодоходные облигации (ВДО).
Акции
В текущих рыночных условиях российский рынок инвестиций, и акции в том числе, очень недооценены, судя по экономическим показателям. Например, по мультипликаторам компании оцениваются в 3-5 годовых прибылей – это дешевле китайских компаний более чем в 2 раза, а если сравнить с американскими, то разница в оценке в 9-10 раз. Приоритет по секторам отдается нефтяникам: ЛУКОЙЛ, «Татнефть». Также перспективно выглядят акции «Сбера», «Мать и дитя», «ИКС 5», «Озон Фармацевтика».
Заработок на волатильности
Часть денежных средств портфеля можно направить на заработок на волатильности инвестиций в России. В 2025 году многие рынки, как ожидается, будут подвержены высокой волатильности. Интересны в этом плане акции строительных компаний, фьючерсы на нефть и газ, американский рынок.
Драгоценные металлы
Золото — хит 2024 года. Рост по нему ожидается и дальше, и может составить 10–15%. Вложения в ценные металлы могут быть через ETF, акции металлургов, фьючерсы. В то же время, если цена золота поднимется на 10–15%, то цена серебра может прибавить до 30% от нынешней. Также интересны медь, платина.
Фонды денежного рынка
Благодаря высокой ставке, интересны и фонды ликвидности. Так, общая стоимость чистых активов у 20 зарегистрированных фондов составила порядка 1,05 трлн рублей, это более 55% от стоимости чистых активов всех ПИФов, доступных неквалифицированным инвесторам.
Альтернативные идеи
Альтернативу российскому рынку могут составить китайские акции (Baidu, Lenovo, Li Auto, Alibaba), а также произведения искусства. Коллекционные рынки монет и часов слишком рискованны.
Итоги
Рынок инвестиций в России за текущий год может вырасти более чем на 40% в рублях и более 30% в валюте, по прогнозам компании «Айгенис». При улучшении геополитической обстановки IMOEX до конца года может достигнуть отметки в 4100 пунктов. В позитивном сценарии спрос на российские активы вырастет, если мирные переговоры будут успешны, и будут частично сняты санкции и ограничения.
Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.
Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.
