Когда следует составлять план наследства?

Наследственное планирование затрагивает два важнейших аспекта нашей жизни: оно может регулировать распределение наследства, одновременно обеспечивая структуру заботы о нас самих, а также о тех, кого мы любим и о ком заботимся. Многие люди считают, что планирование наследства происходит, когда они становится старше, но это заблуждение. Планирование наследства должно происходить на более ранних этапах жизни, особенно если у вас есть дети или крупные активы.

Давайте разберемся, почему вам стоит задуматься о составлении наследственного плана уже сегодня.

Что такое планирование наследства?

Планирование наследства — это не просто передача «вещей». Планирование собственности дает возможность принимать решения, если случится что-то непредвиденное. Можно создать долговременную доверенность, которая позволит супругу, члену семьи или доверенному другу принимать за вас финансовые или медицинские решения, если станете недееспособным. А документы об опекунстве помогут суду определить, кто должен заботиться о детях или других иждивенцах в случае вашей смерти.

Необходимо работать с квалифицированной командой по планированию, чтобы разработать план, который поможет членам вашей семьи в трудные времена. План обеспечит наличность и ликвидность, когда они больше всего в этом нуждаются.

План наследования должен быть разработан для достижения двух целей:

— Обеспечить эффективную, рациональную передачу имущества вашей семье или обществу в соответствии с пожеланиями.
— Защитить и назначить доверенных членов семьи, советников для принятия решений, воспитания несовершеннолетних детей в случае вашей смерти или потери трудоспособности.

Когда вам нужен план наследства?

О распределении имущества следует задумываться по мере накопления богатства. Дома, машины, пенсионные счета, наличные деньги, сбережения — любое имущество, которым вы владеете, будет распределено после вашей смерти.

Но это не просто «установил и забыл». С возрастом план вашего наследства нужно будет корректировать. Завещание, трастовые документы и соглашения об опекунстве никогда не высекаются в камне.

Если у вас есть маленькие дети, план, скорее всего, будет сосредоточен на договорах опеки, создании фонда или траста, финансируемого за счет страхования жизни и других активов для поддержки несовершеннолетних детей. Такой же план будет бессмысленным, когда дети станут старше, а семейное состояние начнет накапливаться.

Что произойдет, если у вас не будет плана наследства?

Если не планируете наследство, законы определяют, что произойдет после вашей смерти. Законы могут совершенно не соответствовать вашим целям. Кроме того, они часто устанавливают различные правила в отношении недвижимого имущества (земля, все, что прикреплено к земле, находится под землей или над землей) и личного имущества (определяется как все, чем вы владеете, но не является недвижимым имуществом). Если родители, дети, братья, сестры умершего полагаются на законы, это усложняет ситуацию.

Наличие завещания, согласование назначений бенефициаров, а также оформление прав собственности на имущество позволяют избежать осложнений, связанных с оставлением имущества без каких-либо документов по планированию. Кроме того, грамотное наследственное планирование позволяет минимизировать ненужные налоги, помогая оставить значимое наследие для семьи, общества и окружающего вас мира.

Работа с командой по планированию имущества, состоящей из специалиста по финансовому планированию, адвоката по планированию наследства и бухгалтера, поможет вашим целям, ценностям, мечтам жить в вашем обществе и в будущих поколениях.

Итог

Когда нужно составлять план наследства? Когда у вас есть имущество или близкие люди. Это широкий и смелый ответ, но без плана наследования вы бросаете кости и полагаетесь на законы, которые могут не отражать ваши цели и ценности.

Как составить план наследства? Встретьтесь с квалифицированной командой по планированию, включающей финансового консультанта, адвоката и бухгалтера. Эта команда поможет вам разработать план, который обеспечит как передачу имущества в соответствии с вашими пожеланиями, так и защиту тех, кого любите.

У вас есть вопросы о планировании наследства?

Поговорите с квалифицированным финансовым консультантом, чтобы получить профессиональный совет, которого вы заслуживаете.

Вам нужна помощь в поиске финансового консультанта? Позвоните нам сегодня, чтобы мы могли подобрать для вас консультанта, который поставит ваши потребности на первое место.

Для того, чтобы более подробно узнать о последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.

IPG в Telegram