Когда работать с финансовым консультантом?

Вам может показаться, что долгосрочное финансовое планирование или управление состоянием, нужны и значимы только для людей, накопивших огромные суммы денег в эпоху монополизма. И хотя финансовые консультанты и управляющие состоянием могут принести пользу в течение многих поколений 0,2 % самых богатых людей, они также могут принести пользу в течение многих поколений тем из нас, кто входит в оставшиеся 99,8 %.

Чем занимаются финансовые консультанты?

Долгосрочное финансовое планирование нужно не только богатым, но и тем, кто хочет накопить и защитить богатство, достойно жить после выхода на пенсию картинка

Финансовые консультанты стремятся помочь своим клиентам различными способами, но наиболее важной частью их работы является финансовое планирование. Это процесс, который поможет вам описать ваше нынешнее финансовое положение, определить цели, которых вы хотите достигнуть, кем вы хотите стать. А также разработать план, по которому вы сможете следовать для достижения этих целей.

Этот процесс непрерывен. По мере того как вы будете двигаться по жизни, ваш консультант поможет отслеживать текущий прогресс и корректировать план по мере изменения ваших целей или экономической ситуации.

Опытные консультанты потратили годы на развитие профессиональных и эмоциональных знаний, чтобы направлять своих клиентов в этом процессе. Они могут дать совет по целому ряду вопросов, таких как:

— управление денежными потоками;
— планирование кредитов;
— инвестирование;
— экономия на крупных покупках;
— планирование пенсии;
— планирование наследства;
— управление капиталом;
— страхование.

Финансовые консультанты также тратят годы на развитие искусства слушать и разговаривать, чтобы помочь вам озвучить цели, обнаружить возможные риски, разработать план действий, направленный на достижение успеха.

Нужен ли мне финансовый консультант?

Сотрудничество с консультантом может помочь вам придать дополнительную ценность и направление вашей финансовой жизни. Он поможет вам пройти через все жизненные этапы — хорошие, плохие, ужасные.

Процесс стратегического финансового планирования не является уделом элиты. Квалифицированные специалисты по финансовому планированию помогут вам заложить фундамент и будут работать с вами на протяжении всей вашей жизни. Профессионал по планированию поможет вам создать страховочный механизм и наметить курс в 20 лет, защитить и накопить богатство в 30 лет, создать команду знающих специалистов для осмысленного наращивания и снижения капитала в 40-50 лет, взять курс на достойный выход на пенсию. После выхода на пенсию специалисты по финансовому планированию помогут вам извлечь максимальную выгоду из прожитых лет, перейти к другому ритму жизни по мере старения.

Специалисты по планированию помогают создать команду, которая поможет вам подготовиться к изменениям в вашей жизни. Никогда не поздно и не рано найти советника, который проведет финансовую инвентаризацию, изучит ваши личные и финансовые цели, предложит курс для их достижения.

Причины для сотрудничества с финансовым советником

Мы обращаемся к финансовым консультантам в переходные периоды. Планирование учебы ребенка в университете, определение того, сколько откладывать на пенсию, в какие фонды инвестировать, или принятие решения о покупке жилья — это плавные изменения. В то время как развод, продажа бизнеса, увольнение, получение наследства или потеря близкого человека — это очень резкие, внезапные перемены.

Когда мы работаем с консультантом, мы закладываем основы защиты от наиболее распространенных неприятностей. Разработка программы страхования жизни и трудоспособности защитит близких от смерти или потери трудоспособности. Наличие соответствующих документов по планированию наследства гарантирует, что наши активы перейдут туда, куда мы хотим. Ежемесячно откладывая деньги на пенсию, вы создадите значимые активы, которые помогут восполнить нехватку средств на пенсии. Создание трех-шестимесячного денежного резерва может защитить вас от неожиданной потери работы и безработицы.

Процесс финансового планирования и его реализация снимут стресс, защитят от некоторых неожиданных потрясений, которые преподносит жизнь. А еще это поможет создать активы, защиту и наследие для следующих поколений. Процесс финансового планирования помогает определить, сколько нужно откладывать каждую неделю или месяц для достижения наших финансовых целей.

Процесс помогает выявить нашу склонность к риску, толерантность к нему, цели и временные горизонты для создания соответствующих инвестиционных портфелей. Он поможет определить, когда и как обращаться за социальным обеспечением, решить проблему страховой защиты и создать надежную платформу для выхода на пенсию, накопления средств на учебу или жилье, позволяющую работать над достижением успеха.

Ценность персонального финансового консультанта заключается в способности помочь сориентироваться в мире, охваченном переменами. Экономические перемены пугают! Спады на рынках, политические потрясения, страх рецессии, высокая инфляция могут в один момент оказаться губительными. Сотрудничество с консультантом позволит не отступать от своих целей, придерживаться намеченного курса. Финансовые консультанты — это опытные специалисты, которые могут выслушать, скорректировать и создать новые пути для достижения ваших личных целей, особенно когда наступают нестабильные времена.

Готовы работать с финансовым советником?

Мы найдем для вас личного финансового консультанта. Позвоните нам сегодня, чтобы мы могли порекомендовать вам советника, который на первое место поместит ваши интересы.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.