Когда финансовые консультанты становятся филантропами

В ближайшие несколько дней, как только установится ясная погода, пожилой, обедневший и смертельно больной человек в первый — и, скорее всего, последний — раз в жизни совершит прогулку на воздушном шаре. Это произойдет благодаря финансовому консультанту и его жене. Благотворительность и спонсорство на протяжении многих лет приносит им огромное удовлетворение. Они оплатили счет за это предсмертное желание и эмоциональная отдача для них была неизмеримой.

Консультанты — посредники для благотворительности

Финансовые консультанты уже давно выступают в роли посредников в благотворительности, помогая своим состоятельным клиентам решить, как, когда и куда направить благотворительные средства. Но многие консультанты жертвуют и свои собственные деньги, и их опыт работы с личными фондами благотворительности может помочь им в консультировании своих клиентов.

Некоторые консультанты жертвуют многие годы до 10 % доходов своей фирмы на благотворительность через благотворительные фонды. И призывают состоятельных клиентов тоже становиться филантропами: в какой-то момент, когда речь идет о больших счетах — пусть это будет 200 или 500 миллионов рублей, — состоятельные люди должны понять, что речь идет уже не только о них и их семье. Консультанты подталкивают их к нестандартному мышлению.

Консультанты дают практические советы по использованию различных механизмов филантропии. Организуют поездки начинающих меценатов за рубеж, чтобы они могли ознакомиться с благотворительными операциями, которые поддерживают различные фонды. Близкое знакомство может помочь клиентам решить, какие виды благотворительности они предпочитают.

Консультанты-филантропы говорят клиентам, что им следует подумать о том, чтобы отдать деньги еще при жизни, а не просто предусмотреть их в планах наследства. Их дети знают, что и почему поддерживают родители. Ведь наследие начинается с того, что вы делитесь им со своими детьми и внуками, чтобы они начали понимать, кто вы и в какие ценности верите. Влияние, которое это оказывает на жизнь, трудно измерить.

Консультанты разбираются в способах пожертвований

Консультанты-филантропы хорошо разбираются в различных способах пожертвований. На протяжении многих лет они делают пожертвования напрямую с банковского счета, через благотворительный фонд или через семейный фонд.

Каждый подход дает налоговые льготы, но у каждого есть свои плюсы и минусы. Частные фонды могут свидетельствовать о серьезном отношении семьи к пожертвованиям и позволяют оставить долговременное наследие. Кроме того, их структура может побудить семьи уделять больше внимания ограниченному числу целей.

Благотворительные фонды, управляемые финансовыми компаниями, позволяют сделать взнос, вычитаемый из налогооблагаемой базы, а затем рекомендовать гранты из фонда в течение определенного времени. Такие фонды часто используются для хранения внезапно появившихся денег, пока их получатели определяются с причинами, которым они хотят оказать поддержку.

При всех преимуществах целевых и частных фондов, иногда просто перечислить деньги — лучший способ пожертвования. Особенно, если подарки в фонд достигают порога налогового вычета.

Другие консультанты начинают заниматься филантропией на более поздних этапах своей карьеры, после того как становятся очень успешными. Будучи молодыми консультантами много лет назад, сначала они могут удивляться клиентам, которые планируют отдать свои деньги. Со временем им тоже становится понятно, почему люди начинают отдавать свои деньги.

Иногда финансовые консультанты, достигшие успеха, решают отдать значительную часть своего состояния. Но, конечно, перед этим тщательно продумывают вопрос о наследстве для своих детей: «Оставить им достаточно, чтобы они могли делать все, но не так много, чтобы они не делали ничего».

Консультанты понимают важность специалистов, работающих с благотворительностью

Консультанты, имеющие непосредственный опыт спонсорства, подчеркивают важность привлечения бухгалтеров и юристов, которые помогут сориентироваться в сложностях налогового кодекса и нормативных актов, регулирующих благотворительные пожертвования.

Хотя помощь клиентам в передаче их денег кажется нелогичной для консультантов, чьи гонорары обычно зависят от суммы активов клиентов, которыми они управляют, это не так. Они считают, что нужно помогать клиентам исполнять их мечты, и в долгосрочной перспективе это окупится прочными отношениями с ними.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.