Как найти лучшие взаимные фонды для начинающих?

Существует множество вариантов инвестирования, и взаимные фонды являются одними из самых популярных и надежных инструментов. Но как найти лучшие паевые инвестиционные фонды для начинающих?

Взаимные фонды часто являются самыми первыми инвестициями, с которых многие из нас начинают инвестировать, поскольку они диверсифицированы, владеют пулом активов, а не одной акцией или облигацией, и они позволяют вам полагаться на опытных финансовых менеджеров вместо того, чтобы принимать все решения самостоятельно.

Но, учитывая количество доступных вариантов, включая взаимные фонды с нулевой нагрузкой, как вы можете сузить выбор до того, что лучше всего подходит для вас, особенно если вы только начинающий инвестор?

Как найти лучшие взаимные фонды для начинающих

Чтобы найти лучшие инвестиционные фонды для начинающих, сначала посмотрите на себя. Лучший взаимный фонд для вас может оказаться не лучшим выбором для вашего соседа. Инвестиционные решения всегда принимаются сугубо индивидуально, поэтому первым шагом является точное определение ваших целей.

Не нужно спешить! Многие новички совершают ошибки, теряясь в инвестиционных исследованиях, не имея четкого представления о том, что они ищут. Поэтому, прежде чем углубиться в изучение типов паевых инвестиционных фондов (ПИФов), задайте себе несколько основополагающих вопросов.

Какой у вас инвестиционный счет?

«Устройство» вашего инвестиционного счета может показаться обыденным, но оно может определить, какие паевые инвестиционные фонды вам имеет смысл покупать, а какие нет. Начните с этого, чтобы не тратить время на изучение фонда, который даже не является подходящим вариантом.

Какая компания будет управлять вашими активами?

Какой бы ни была ваша платформа, некоторые взаимные фонды могут предлагать льготы, которые отличают их от других. Например, существуют «нулевые» фонды, которые не взимают ни копейки расходов – при условии, конечно, что у вас есть активный счет в них.

Это означает, что нужно проанализировать своего реального инвестиционного агента и то, как он обращается с определенными фондами, прежде чем смотреть на то, что доступно для всех. 

Сколько у вас есть денег?

Некоторые взаимные фонды имеют определенный порог для участия. Он может составлять всего 1000 или 100 рублей (например, для индексных фондов), но в других случаях это препятствие может быть значительным. 

И даже если у вас достаточно средств для вложения в один фонд, вы, возможно, не захотите класть все яйца в одну корзину. Вот почему понимание количества денег, которые вы можете инвестировать, так важно при определении того, как найти лучший взаимный фонд для начинающих. 

Какова ваша общая инвестиционная стратегия?

Конечно, иногда неплохо вложить все свои деньги в одну конкретную стратегию – при условии, что вы знаете, во что ввязываетесь. Четко определите свои инвестиционные цели, прежде чем рассматривать групповые инвестиции в ПИФы, которые могут оказаться неэффективными. 

Вам нужна диверсификация и доходность с низким уровнем риска? Или вы стремитесь к росту и прибыли, даже если это означает, что можно понести существенные убытки, если рынок подведет? Поиск лучшего взаимного фонда требует от вас обдумывания подобных вопросов, особенно когда вы начинаете свой инвестиционный путь.

Учитывайте стиль, доходность, активы под управлением и расходы

Вооружившись ответами на эти основополагающие вопросы, вам станет легче найти лучшие инвестиционные фонды для начинающих. Вообще говоря, начинающим инвесторам и тем, у кого нет многомиллионных портфелей, лучше ориентироваться на несколько простых показателей при выборе вариантов инвестирования. К ним относятся:

Стиль

Паевые инвестиционные фонды классифицируются в зависимости от активов, которыми они владеют. Это включает в себя не только разделение на акции и облигации, но и тип акций, которыми владеет фонд. Если вы уже определились со своей стратегией и целями, стиль фонда должен дать вам краткое представление о том, подходит данный взаимный фонд или нет. 

Эффективность в сравнении с бенчмарком

Получение 10% прибыли звучит заманчиво. Но учтите, что, к примеру, индекс S&P 500 вырос более чем на 15% за первые семь месяцев 2025 года. Если рассчитываете на 10%, у вас не все хорошо получается! То же самое верно и при исследовании взаимных фондов. Убедитесь, что вы оцениваете как краткосрочные, так и долгосрочные показатели в сравнении с соответствующими критериями, а не просто в вакууме.

Активы под управлением

Хотя небольшие взаимные фонды действительно могут приносить прибыль, начинающим инвесторам, как правило, не следует искать неизвестных героев в глуши. Выбирайте фонды, общий объем активов которых составляет более 20 млрд рублей, чтобы быть уверенным, что вы вкладываете свои деньги в популярные и хорошо зарекомендовавшие себя инвестиции.

Коэффициент расходов

Выраженный в процентах, коэффициент расходов представляет собой сумму, которую вы будете платить в виде ежегодных комиссионных. Например, 0,10% составляют 10 рублей в год на инвестированные 10 000 рублей. Если найдете два фонда, схожих по составу и эффективности, выбирайте более дешевый. В конечном счете, снижение затрат поможет увеличить вашу прибыль в долгосрочной перспективе.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.

IPG в Telegram