Инвестирование, основанное на стоимости и инвестирование, основанное на ценностях, набирают обороты

Новая парадигма инвестирования учитывает обе стороны пресловутой монеты: количественную и качественную. Инвесторы оглядываются на исторические показатели доходности, а также смотрят вперед на будущие последствия своих инвестиций, анализируя как цифры, так и истории. Стоимостное инвестирование и инвестиции в ценность: что лучше?

Инвесторы уже знакомы с количественной стороной монеты — доходностью, прибылью, процентами. На этом фоне все больше их интересует качественная сторона монеты — цели, культура, практика бизнеса. Новая парадигма инвестирования сосредоточена как на сложном проценте, так и на заинтересованности — стоимостное инвестирование и инвестирование, основанное на ценностях.

Люди в основном инвестируют свои деньги, чтобы сохранить или приумножить свое богатство. Инвестирование наличных дает вашим деньгам возможность расти в цене, опережая инфляцию. Опережение инфляции в наши дни актуально для всех, поскольку мы продолжаем бороться с инфляционными демонами, одолевающими экономику. Когда доходность инвестиций не опережает инфляцию, происходит потеря покупательной способности. Когда доходность инвестиций опережает инфляцию, прибыль способствует росту благосостояния.

По этим причинам при инвестировании невероятно важно учитывать прибыль, доходность и доли. Инвесторы строят свою инвестиционную стратегию на основе различных факторов, таких как толерантность к риску, финансовые цели, временной горизонт инвестирования. Инвестиционная стратегия может включать в себя принципы стоимостного инвестирования, в зависимости от желаемой стратегии и рыночного цикла.

Что такое стоимостное инвестирование?

Стоимостное инвестирование — это покупка акций, которые кажутся недооцененными по сравнению с фундаментальными показателями компании. Стоимостные акции — это акции, торгующиеся по цене ниже их внутренней стоимости. По сути, акции кажутся «на распродаже».

Чтобы определить, является ли акция недооцененной, аналитики и инвесторы обращают внимание на количественные показатели, такие как: отношение цены к прибыли (P/E), отношение цены к балансовой стоимости (P/B), прибыль на акцию (EPS).

Также учитываются качественные факторы — цикличность бизнеса, заголовки новостей, общий рыночный цикл.

На данный момент на российском рынке много недооцененных активов, чему способствовали сложившиеся условия.

Стоимостная стратегия инвестирования, как правило, привлекает больше внимания во время медвежьих рынков и высокой инфляции. Учитывая текущую ситуацию на рынке, эффективность стоимостного инвестирования приобретает все большее значение в разговорах об инвестициях.

Что такое инвестирование, основанное на ценностях?

Вместе с тем, в инвестиционных дискуссиях, наряду со стратегией стоимостного инвестирования, все большее внимание уделяется инвестированию, основанному на ценностях. Ценностно-ориентированное инвестирование — это покупка акций, которые соответствуют вашим личным принципам и основным ценностям. Этот инвестиционный подход предлагает инвестору учитывать факторы качественной стороны медали.

Чтобы определить, соответствует ли акция вашим ценностям, вы можете рассмотреть бизнес-цели, культуру и практику компании.

Например, возможно, компания, производящая моющие средства, тестирует свою продукцию на животных негуманным способом. Практика этой компании может оказаться не той, которую вы хотите поддерживать. Вы голосуете своим кошельком, когда решаете инвестировать в компанию А, а не в компанию Б. Это очень действенно. А с учетом того, что сегодня существует множество вариантов инвестирования, стало проще вкладывать средства в компании, которые соответствуют вашим ценностям, и при этом достигать целей своего портфеля.

Стоимостный подход и ценностно-ориентированное инвестирование набирает обороты в нынешних условиях.

Волатильность рынка, медвежьи рынки и высокая инфляция обычно являются катализаторами для пересмотра вашего инвестиционного портфеля. Многие инвесторы используют подходы к инвестированию, ориентированные как на стоимость, так и на ценности, действительно рассматривая обе стороны пресловутой монеты.

Оптимизация для создания богатства и позитивного влияния на будущее сейчас более доступна, чем когда-либо прежде. Убивая демонов и спасаясь от медведей, мы можем устремиться в процветающее и устойчивое будущее.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.