Что нужно знать об изменении плана наследования?

Вам нужно внести изменения в план наследования? Финансовые эксперты расскажут обо всем, что нужно знать, чтобы обновить свои планы.

С тех пор как на нас обрушилась пандемия, работающие женщины столкнулись с потерей работы, сокращением зарплаты и были вынуждены отказываться от карьеры, чтобы ухаживать за детьми и пожилыми членами семьи.

Это привело к тяжелым последствиям.

89 % специалистов по планированию наследства утверждают, что их клиенты-женщины подверглись негативному воздействию хотя бы одного из этих факторов. В результате 87 % специалистов по планированию внесли изменения в планы наследования своих клиентов-женщин, чтобы отразить их новое финансовое положение.

Перемены

Давайте посмотрим глубже, почему происходят эти изменения. Дефицит услуг по уходу за детьми во время пандемии затруднил работу женщин в том же режиме, что и до нее. Особенно женщин тех профессий, которые не позволяют работать из дома или не могут работать из дома. Изменения в финансовых обстоятельствах часто приводят к необходимости внесения изменений в план наследства.

Кроме того, женщины нашли время для переоценки своих отношений после 2020 года. Пандемия изменила мировоззрение многих людей, поскольку замедление темпов развития мира дало многим возможность задуматься о своей жизни и взглянуть на нее с другой стороны. Это привело к изменениям в опеке над несовершеннолетними детьми, назначении бенефициаров или доверенностей.

Это говорит о том, что женщины переосмыслили, кому они доверяют управление своим имуществом. Вполне возможно, что изменения произошли уже давно. Но многие женщины осознают, что им необходимо принять меры сейчас, чтобы пересмотреть план управления своим имуществом, поскольку пандемия заставила подумать о смерти.

Многие беспокоятся о расходах на здравоохранение — увеличение продолжительности жизни делает это необходимым для женщин во всем мире. Хотя расходы на здравоохранение всегда вызывают тревогу, пандемия изменила мышление, заставив многих задуматься о тратах на здравоохранение до наступления чрезвычайной ситуации.

Принятие мер

Вы задаетесь вопросом, не следует ли вам скорректировать текущий план наследства? Возможно, сейчас самое время, поскольку наши личные финансовые реалии постоянно меняются. Множество жизненных событий требуют внесения изменений в ваш имущественный план: рождение детей, уход за престарелыми родителями, развод, выход на пенсию, открытие бизнеса и многое другое. Если ваши приоритеты изменились, вы хотите оставить наследство не тому, кому раньше, возможно, настало время внести изменения в ваши финансовые и имущественные планы.

Вносить изменения следует тогда, когда меняются обстоятельства — как в жизни, так и в налоговой политике. Необходимо регулярно пересматривать свой план наследования, чтобы убедиться, что он соответствует вашему нынешнему образу жизни и обстоятельствам. Например, у вас может быть план наследства, включающий страхование жизни, в качестве бенефициара в котором — бывший супруг, передача денег которому, несомненно, огорчит и может финансово разорить нынешнего супруга после вашей смерти.

Имейте в виду, что при внесении изменений в план наследства могут возникнуть конфликты. 34 % специалистов по планированию наследства отметили, что причиной семейных конфликтов обычно является недостаток общения с членами семьи. Лучшее, что вы можете сделать, чтобы избежать этого, — открыто поделиться своими планами с доверенными членами семьи. Это уменьшит путаницу и семейные ссоры после вашей смерти.

Приняв решение изменить свои планы, вы должны работать с надежным консультантом. Законодательство об имуществе, трастах и налогах — это постоянно развивающаяся область, поэтому важно получить квалифицированную консультацию, чтобы убедиться, что для вас и вашей семьи все идет по плану.

Что вам нужно знать

Женщины должны знать, что важно принимать непосредственное участие в своем финансовом будущем и планировании наследства своей семьи — независимо от того, есть ли у них надежный партнер, который занимается этими вопросами в семье. По статистике, женщины живут дольше мужчин, и 90 % женщин в какой-то момент своей жизни будут принимать финансовые решения. Крайне важно ежегодно пересматривать свои планы по управлению имуществом, независимо от того, есть ли у вас партнер.