Зачем нужен финансовый советник?

Чтобы создать путь к жизни по собственному замыслу, вам нужен финансовый план. Вот почему финансовые советники, которые используют персональное финансовое планирование наряду с распределением инвестиций, так важны и нужны людям.

Начало работы

Инвестор открыл с помощью робоплатформы различные счета, в том числе пенсионный накопительный план. Он обеспечивает финансовое будущее. Этот факт не удивителен, и он обсудил это с финансовым консультантом. Он как раз хотел попробовать что-то другое, поэтому принял решение поработать с независимым финансовым советником.

К тому же инвестиционные расходы на начальном этапе были гораздо ниже, чем сейчас. В данном случае инвестиции пассивные. Это означает, что инвестиции стремятся подражать определенному индексу, а единственная ожидаемая ребалансировка может происходить один или два раза в год.

Если изменится личная финансовая ситуация клиента или если его толерантность окажется не такой, как он предполагал изначально, никаких активных изменений не произойдет. Но, как сказал клиент: «Почему бы не попробовать, тем более если начальное обслуживание предоставлялось бесплатно?»

Слово «бесплатно» у консультантов часто ассоциируется с выражением «бесплатных завтраков не бывает». Консультанты работают с множеством разных партнеров, а также знают своих клиентов достаточно хорошо, чтобы понять, что они определились со своими финансовыми целями.

Консультанты должны показать клиенту, почему он должен платить за профессиональные финансовые консультации по финансовым продуктам и управлению состоянием. Если клиенты могут сделать все сами или нанять компьютер для инвестирования, в чем истинная ценность присутствия финансового консультанта? Действительно ли он того стоит?

Живой финансовый советник знает своего клиента

Чтобы стать консультантом (а в некоторых случаях и сертифицированным специалистом по финансовому планированию), мы занимаемся самообразованием. Это многочисленные часы учебы, чтения, проб и ошибок. Практика делает мастеров, за год мы принимаем больше финансовых решений, чем один человек принимает за всю жизнь. Через некоторое время знания становятся неотъемлемой частью нашей жизни.

Мы знаем, что важнее время нахождения на рынке, чем выбор подходящего момента для входа на него. Мы также знаем, что существуют определенные денежные сценарии и финансовые модели поведения, которые затрудняют принятие инвесторами объективных решений.

Рисковые профили инвесторов меняются в зависимости от рыночных условий, и мы знаем, что не можем контролировать то, что происходит на рынке, но можем контролировать то, как реагировать на это. Важно работать с личным финансовым советником, который использует личное финансовое планирование наряду с распределением инвестиций.

Чтобы клиенты доверяли нам, мы предлагаем сочетание вышеперечисленных факторов с учетом ваших пожеланий: знание ваших целей и задач. Знание того, для чего вы открыли счет — для финансирования свадьбы вашей дочери или вашего собственного долгосрочного ухода. Знание, что ваша идеальная мечта на пенсии — играть в гольф пять дней в неделю или наконец-то открыть свой собственный бизнес.

Мы все платим за предоставляемые нам услуги

В любой другой профессии мы ожидаем, что будем платить за предоставляемые нам услуги. Если мы поручаем адвокату подготовить контракт, мы знаем, что он выставит счет. На ежегодном осмотре врач может назначить анализы, чтобы исключить определенные заболевания. Эти специалисты обязаны или дают клятву делать то, что лучше для вас. Мы доверяем им и полагаемся на их знания.

В профессии финансовый советник работают аналогичным образом. Мы искренне заботимся о финансовом и личном благополучии наших нынешних и потенциальных клиентов.

Поскольку мы знаем вас и вашу семью, мы объективны и субъективны в своей инвестиционной стратегии. Мы можем принимать решения в ваших интересах точно так же, как и вы, с той лишь разницей, что у постороннего человека есть возможность сделать шаг назад и исключить личное из уравнения или, если появится необходимость, добавить личное обратно.

Итоги

Через несколько недель после того, как было обсуждение открытия счета на робоплатформе, стало понятно, что счет был назван дополнительным пенсионным планом. Поскольку робо-фирма не знала, что у инвестора уже есть отдельный пенсионный план для его бизнеса, она позволила ему открыть счет с неправильным названием.

Наличие двух пенсионных счетов лишало его права на налоговый вычет за деньги, внесенные в течение этого года. К счастью, ошибку заметили до конца года и вместе с командой финансовых специалистов исправили ее. Но в итоге «бесплатный завтрак» стоил инвестору его самого ценного ресурса — времени.

Консультанты ценят тех клиентов, которым небезразлична их личная ситуация, или которые могут воспользоваться робоплатформой, чтобы погрузиться в знания об инвестициях. Но если вы набираете в медицинском справочнике несколько симптомов, это не значит, что вы должны ставить себе диагноз. Ситуации большинства людей уникальны, независимо от того, начинают ли они работать со своим инвестиционным портфелем или инвестируют уже давно.

В следующий раз, когда вы задумаетесь о ценности независимого финансового консультанта, спросите себя: сколько стоит ваше время? Предпочитаете ли вы тратить бесчисленные часы на изучение финансовых вопросов, таких как паевые инвестиционные фонды или акции, или лучше вместо этого отправиться на велосипедную прогулку на природе?

Будете ли вы действительно чувствовать себя уверенно, отдавая наследие своей семьи в руки робоплатформы, или же вам лучше позвонить сертифицированному консультанту по финансовым вопросам? Человеку, который помог вам составить личный финансовый план, чтобы жить по желаемому сценарию, а не по шаблону. Советник, в котором вы уверены, которому доверяете, который понимает вас и всегда руководствуется вашими интересами.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.