В вашем финансовом консультанте больше визгу, чем шерсти?

Выбор финансового советника – дело очень ответственное. К примеру, некоторые консультационные фирмы предлагают своим клиентам «индивидуальный портфель», для которого обещают покупать ценные бумаги, исходя из индивидуальных потребностей клиентов. При этом утверждают, что такая услуга оказывается всем клиентам. Но если поинтересоваться подробнее, есть ли у них исследовательский отдел, то окажется, что вся фирма – это один человек, оказывающий консультационные услуги.

Чтобы было понятно, есть некоторые крупные консультационные фирмы, которые имеют полностью укомплектованный исследовательский отдел. Там люди проводят весь день, каждый день, отслеживая позиции, которые есть у фирмы, и проводят комплексную проверку. Но даже у таких крупных фирм нет возможности создавать индивидуальные портфели.

Так как же один советник может успешно справиться с этой задачей?

Ответ заключается в том, что это невозможно. Большинство таких финансовых консультантов обманывают себя и своих клиентов. Консультанты, работающие на небольшие компании, могут считать, что им под силу самостоятельно следить за рынком, создавать индивидуальные портфели для клиентов, следить за соблюдением нормативных требований, искать новых клиентов и развивать таланты своих команд.

На самом деле все это слишком сложно для одного консультанта, и это проявляется в качестве предоставляемых им услуг. Многие клиенты, по сути, платят им за то, чтобы они угадывали, что происходит. Многие такие консультанты не скажут вам об этом, но в глубине души они знают правду.

Как же выбрать финансового советника, который действительно приносит пользу, а не пускает пыль в глаза? Немного исследований с вашей стороны и правильные вопросы позволят убедиться, что он представляет собой что-то существенное.

Во-первых, спросите, как они проводят свое рабочее время в обычную неделю

Опасайтесь консультантов, которые говорят, что они управляют портфелями клиентов и руководят отделом соблюдения нормативных требований, или выполняют любые другие функции, которые, как вы знаете, занимают полный рабочий день в крупных фирмах.

Нет ничего плохого в том, что консультант признается, что он или она занимается исключительно взаимоотношениями с клиентами фирмы, а другие задачи выполняют специалисты из его команды. Обычно не удается найти в одном человеке и блеск специалиста по привлечению клиентов, и серьезность директора по исследованиям.

Затем спросите о стоимости базы активов фирмы

Фирма должна иметь активы, чтобы у нее была возможность правильно инвестировать в людей, технологии и исследования, необходимые ей для сохранения конкурентоспособности на рынке. Фирма, чьи активы малы, может оказаться не в состоянии обеспечить реальные результаты, если только она не заключит союз с другой фирмой или не будет приобретена более крупной.

Проверьте команду консультанта

Загляните на сайт фирмы, чтобы узнать, кто входит в ее состав, и оценить уровень их опыта. Как минимум, у фирмы должен быть хотя бы один дипломированный финансовый аналитик с опытом работы 10 и более лет, который занимается исследованиями. У нее должна быть базовая инфраструктура, включающая контролера или финансового директора, директора по операциям и директора по технологиям. Без этих профессионалов компания не сможет обеспечить истинную ценность.

Спросите их, отказывают ли они когда-нибудь клиентам

Если он или она ответит «да», это очень хороший знак. Отличные консультанты не захотят работать с клиентами, которые не готовы выслушать их советы и отказываются им доверять. С людьми, которые жадничают или не принимают разумные финансовые советы, происходят плохие вещи, такие отношения не будут успешными.

Предъявляя разумные требования к финансовому советнику, вы обезопасите себя и свои активы от некомпетентных консультантов.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.