Консультанты, подводившие клиентов

Что нужно поменять в консультационной индустрии? Повысить прозрачность, более ответственно подходить к прибыли, сокращению сроков планирования и улучшению коммуникации с клиентами. Что должен делать финансовый консультант по-другому? Известные финансовые консультанты делятся своими принципами в карьере, чтобы помочь владельцам бизнеса достичь лучшего баланса между работой и личной жизнью.

Баланс между работой и жизнью важен

Что должен делать финансовый консультант, чтобы повысить свою ценность? Оставить себе свои сильные стороны и делегировать те, в которых нет компетенций картинка

Существует общепринятое мнение, что нельзя иметь все, но это не так. Но баланс между любимыми вещами в жизни помогает расти, а рост дает возможность иметь баланс. Это создает очень добродетельный, позитивный цикл, который буквально питает сам себя. Не нужно делать выбор.

У вас всего одна жизнь, и хотите ли вы в конце ее сказать, что рады, что сделали это, или жалеете, что не сделали? Есть методики, которые помогают добиться баланса.

Нужны ключевые шаги, которые очень легко осуществить. Потому что, если это нелегко понять, если это нелегко осуществить, и если не видно немедленных результатов, люди очень быстро сдаются.

Что в профессии консультанта нужно изменить?

Нужно добавлять ценности для потребителя. Финансовые консультанты должны быть более прозрачными. Нужно обеспечить ответственную маржу прибыли, не слишком высокую и не слишком низкую. Если она будет слишком низкой, есть риск разориться и не обеспечить работой сотрудников. Если же она слишком высока, то кто-то окажется в проигрыше — либо клиент, либо ваши сотрудники.

Что должны делать финансовые консультанты, чтобы повысить свою ценность?

Нельзя иметь продукты с высокими комиссионными и сборами. Индустрия продает их потребителям как «нет-нет» — вы ничего не платите. Даже если консультанты утверждают, что они раскрывают все эти данные своим клиентам, на самом деле это не так. Клиенты не имеют ни малейшего представления о том, сколько они на самом деле платят. Как профессионалы, независимые финансовые консультанты должны быть гораздо более прозрачными.

И еще одна вещь: финансовые консультанты не должны отвлекаться на реальное планирование для клиентов. Многие консультанты подводят своих клиентов, потому что они продают себя как следующего Уоррена Баффета, а это не так. Большинство из них даже не имеют соответствующей подготовки. Инвестиционный менеджмент быстро превращается в товар.

Нужно помнить о комиссионных и правильно распределять средства в зависимости от степени риска клиента. Но планирование — это то, где эмоциональные решения и ошибки могут быть устранены, если истинное планирование осуществляется заранее.

В-третьих, это очень коммуникативный процесс, то есть люди чувствуют себя некомфортно, когда не понимают: «Хорошо, вы составили план; вы говорили со мной о рисках, которые мы принимаем. Больше общайтесь со мной, особенно в периоды высокой волатильности, чтобы я не сделал что-то не то и не в то время, что может разрушить ценность и то, что мы создали».

В профессии финансового консультанта работают люди, умеющие налаживать отношения. Они действительно могут влиять на людей, чтобы те принимали лучшие решения. Но если финансовый консультант делает это, а потом за кулисами занимается тем, в чем не компетентен, а это большой процент профессии, то клиент будет настроен на то, что в долгосрочной перспективе у него ничего не получится. Консультантам нужно понять, в чем они хороши; а остальное — делегировать или создать вокруг другие возможности.

Как личные финансовые консультанты должны общаться с клиентами в это нестабильное время на рынках?

Быть проактивным. Предвосхищать вопросы и опасения клиентов. Когда происходит что-то сумасшедшее, сообщать что-то в тот же день. Ставить себя на место клиента. Провести вебинар, конференц-связь. А если не позвонить им и не поговорить, значит, это сделает кто-то другой.

Как привести свою жизнь к балансу с работой за 15 минут в неделю?

Чтобы выполнить это упражнение, в среднем требуется 90 секунд в день.

В форме на одну страницу каждый день вы перечисляете четыре вещи, которые вы цените больше всего.

Второй шаг — определить, какие занятия наиболее значимы для вас. Очень часто возникает реальное несоответствие между тем, что вы цените, и тем, как на самом деле распределяете свое время. Люди вскидывают руки и говорят: «Подождите. У меня есть работа, я не могу этим заниматься». Это понятно. Вы должны разработать план действий, чтобы тратить все свое время на четыре наиболее значимых вида деятельности.

Шаг третий — просто перечислите, за что вы благодарны. Это значительно улучшает вашу психику.

Затем четвертый шаг — перечислите самое важное. Что вы должны сделать сегодня и связано ли это с вашей годовой целью?

Затем вы перечисляете шесть важнейших дел, которые нужно сделать, в порядке их приоритетности.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.