14.10.2024
Просмотры: 570

Как работать с финансовым консультантом?

Финансовые консультанты и управляющие капиталом помогают определить и разработать план, направленный на достижение финансовых целей своих клиентов. Личный финансовый советник может помочь своим клиентам решить одну серьезную жизненную проблему или разработать комплексную стратегию. Работа с финансовым консультантом поможет вам определить цели, расставить приоритеты, разработать план достижения успеха.

Кто такой финансовый советник?

Кто такой личный финансовый советник? Чем он занимается, как работает и помогает клиентам? Несколько слов о финансовых консультантах и их работе картинка

Независимый финансовый советник проходит обучение и обладает лицензией на предоставление клиентам консультаций по вопросам инвестиций, финансовой безопасности. Как правило, советники работают в зарегистрированных инвестиционных консультационных фирмах. Финансовые консультанты также могут быть связаны с брокером/дилером или страховой компанией. От них требуется ежегодная отчетность, непрерывное образование и соблюдение строгих нормативных требований.

Если вы работаете с сертифицированным финансовым консультантом, вы сможете заложить основу для защиты от наиболее распространенных внезапных перемен. Разработка программы страхования жизни и трудоспособности может защитить ваших иждивенцев, близких от ухода из жизни или потери трудоспособности. Наличие соответствующих документов по планированию имущества поможет обеспечить передачу ваших активов по назначению, как вы этого хотите. Ежемесячно откладывая деньги на пенсию, вы сможете создать значимые активы, которые помогут восполнить нехватку средств в будущем. Создание трех-шестимесячного денежного резерва может защитить вас от внезапной потери работы.

Что такое финансовое планирование?

Финансовое планирование — это процесс. Процесс планирования помогает вам определить и проанализировать текущую финансовую ситуацию, наметить цели, к которым вы хотите прийти, кем вы хотите стать. А затем разработать план по достижению этих целей. Процесс продолжается в отслеживании вашего прогресса, корректировке плана по мере того, как меняются ваши цели или экономическая картина, в которую они вплетены.

Процесс финансового планирования добавляет ценность вашему жизненному пути, а люди, умеющие помогать клиентам в этом процессе, потратили годы на развитие технических и психологических знаний для дальнейшего использования в жизни. Специалисты по финансовому планированию изучают и практикуют планирование денежных потоков, планирование кредитов, накопление средств на крупные покупки, планирование выхода на пенсию, планирование наследства, управление состоянием, методы страхования. Они также развивают навыки умения слушать и общаться, чтобы помочь вам проговорить свои цели, выявить скрытые риски, наметить путь к успеху.

Что такое фидуциарные советники?

Независимые финансовые консультанты, работающие в инвестиционных компаниях, обязаны соблюдать фидуциарные стандарты в работе со своими клиентами. Концепция фидуциарности заключается в том, чтобы всегда ставить интересы клиента выше интересов консультанта или его фирмы. Эта концепция не имеет единого стандарта и не вытекает ни из одного закона. Концепция фидуциарного лица менялась с течением времени, но в целом включает следующие три элемента:

Лояльность. Приоритет интересов клиента над своими собственными, избежание или раскрытие информации о любом существенном конфликте интересов, управление любыми конфликтами. Действие без учета заинтересованности фирмы-работодателя консультанта.

Обязательство заботиться о клиенте. Проявлять осторожность, осмотрительность, внимательность при предоставлении рекомендаций клиенту. Принимать во внимание цели, степень риска, цели клиента при предоставлении инвестиционных рекомендаций.

Обязательство выполнять инструкции клиента. Соблюдать и выполнять обязательства, поручения, принципы и ограничения, установленные для любого клиента.

Как работать с финансовым консультантом?

Прежде чем встретиться с личным финансовым консультантом, подумайте о своих личных целях. В каких областях вашей жизни вам нужна помощь? Как работа с профессионалом может помочь вам в будущем? Подумайте о своих приоритетах и семье. Финансовый консультант может помочь вам определиться с выходом на пенсию, разработать план получения образования или наметить путь к достижению любых краткосрочных или долгосрочных финансовых целей.

Начните собирать выписки со счетов, информацию о долгах, страховые полисы, налоговые декларации, завещания, документы по планированию наследства. Соберите информацию о льготах для сотрудников, включая пенсионные планы, полисы группового страхования и другие привилегии. Включите выписки из пенсионного плана, которые могут быть у ваших прежних работодателей.

Встреча с финансовым специалистом — отличное время, чтобы пересмотреть свои расходы, бюджет, отчеты о движении денежных средств. Пересмотрите текущие назначения бенефициаров на пенсионных счетах и полисах страхования жизни. Если вы владелец бизнеса, начните думать о ключевых сотрудниках, планах продолжения бизнеса, финансовой отчетности, выходе на пенсию, вознаграждении сотрудников и, возможно, переписи персонала.

Готовы работать с финансовым консультантом?

Мы поможем вам найти финансового консультанта. Свяжитесь с нами, и мы сможем подобрать для вас консультанта, который поставит ваши потребности на первое место.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.

IPG в Telegram

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *