27.10.2024
Просмотры: 453

Идеальное время для инвестиций, по примеру Уоррена Баффета

Для начинающих инвесторов, чей выход на пенсию отдален на десятилетия, настало время принять образ мышления «купи и держи», как у Баффета. Покупка и владение акциями позволяет использовать главный актив молодого инвестора — время. Просто спросите самого успешного в мире инвестора Уоррена Баффета.

39 % миллениалов направляют на сбережения более 10 % своей зарплаты. Но только один из трех инвестирует в фондовый рынок. Молодых людей удерживает от инвестирования страх. Он означает пропуск роста портфеля, но покупка и удержание на ранних этапах обычно окупаются в долгосрочной перспективе.

Дисциплина и терпение — две самые важные черты Оракула из Омахи, которым должны подражать инвесторы. Участники рынка, которые вкладывают деньги и держат акции, должны усердно придерживаться своей стратегии.

Преимущества стратегии Баффета

Самый удачливый инвестор – Уоррен Баффет не изменяет своей стратегии инвестирования «купи и держи». Плюсы стратегии для тех, кому до пенсии еще далеко картинка

Преимуществ много. Вот некоторые из них.

Налоговое преимущество

Инвестиции в акции — это очень эффективный способ инвестирования с точки зрения транзакционных издержек и налогов. Вы реже совершаете сделки, что означает меньшие расходы, и, как правило, платите налоги на прирост капитала только в случае реализации прибыли, что случается не так часто, если вы держите ценные бумаги в течение длительного времени.

Это важные факторы, которые молодые инвесторы должны учитывать при инвестировании в налогооблагаемые счета. Даже если вы покупаете недорогие, эффективные с точки зрения налогообложения инвестиции, такие как биржевые фонды, отсрочка получения прибыли на более длительный срок может сработать в вашу пользу.

Меньший уровень стресса

Покупка и хранение также могут быть связаны с меньшим стрессом. Если вы сосредоточены на таких вещах, как количество акций, которыми вы владеете, а не на текущей рыночной стоимости вашего портфеля, это, как правило, делает дикие скачки рынка немного более приемлемыми.

История — яркий тому пример. В 2017 году акции неуклонно поднимались вверх, что успокаивало некоторых инвесторов. Строгий инвестор, придерживающийся принципа «купи и держи», купит и пустит все на самотек. Это исключает эмоции из процесса. При инвестировании всегда присутствуют две эмоции: страх и жадность.

Покупка и удержание поощряет терпение, так что принятие решений не будет поставлено под угрозу из-за спонтанного выбора.

Преимущество долгого срока инвестирования

Возможно, самым значительным преимуществом стратегии «купи и держи» для молодых инвесторов является использование их главного актива — времени. У инвесторов, у которых впереди десятилетия, есть огромная возможность воспользоваться преимуществами сложного процента. Миллениал, инвестирующий 10 000 рублей в месяц и получающий 16-процентную среднюю доходность от долгосрочного хранения инвестиций, к 65 годам может иметь портфель стоимостью почти 1 млрд рублей.

Инфляционное преимущество

Раннее начало инвестирования также может помочь противостоять инфляции. Когда доходность инвестиций значительно опережает инфляцию, ваша покупательная способность не успевает за ростом цен. Для молодых инвесторов принцип «купил и держи» может стать решающим фактором для получения таких доходов.

Не нужно думать о точке входа

Пытаться угадать время на рынке бесполезно. Невозможно точно предсказать, когда входить в рынок — или когда выходить. Инвестирование «купи и держи» позволяет избежать этой дилеммы.

На самом деле не существует правильного или неправильного времени для начала инвестирования с использованием подхода «купить и держать». Волатильность может облегчить поиск точек входа, но в любой рыночной ситуации найдется множество привлекательных компаний, если вы готовы потрудиться и поискать их.

Анализируйте акции

Фундаментальный анализ того, во что вы инвестируете, очень важен. Инвесторам необходимо сформировать портфель, который соответствует их инвестиционной философии, допустимому риску, временному горизонту и стремлению к социальной ответственности.

Проведение исследований делает вас более информированным инвестором, но у этого есть и другое преимущество. Изучение ведет к уверенности, а инвесторы должны вкладывать деньги тогда, когда они уверены в себе.

Формируя свой портфель, стремитесь к сбалансированности своих активов. Всегда помните, что нужно диверсифицировать портфель за счет сочетания акций и облигаций. Акции нужны вам для обеспечения роста, а облигации — это менее волатильный противовес. Диверсификация снижает общий уровень риска.

Три правила создания долгосрочного портфеля — это владение акциями, диверсификация и ребалансировка. Если вы инвестируете и в акции, и в облигации, важно перебалансировать портфель, вернувшись к заданному соотношению фиксированного дохода и акций, чтобы поддерживать волатильность на уровне, который вас устраивает.

Не стоит складывать все яйца в одну корзину, чтобы избежать неприятностей, если одна из ваших инвестиций попадет под удар. Регулярная ребалансировка также поможет вам отсеять недостаточно эффективных участников рынка.

Недостатки стратегии

Эта стратегия инвестирования не идеальна. Как и любая другая, стратегия пассивного управления «покупай и держи» имеет свои недостатки. Главный недостаток заключается в том, что вам приходится вкладывать деньги на более длительный срок. В этой связи часть ваших денег следует держать на ликвидном счете на случай непредвиденных обстоятельств, чтобы не пришлось продавать активы в неподходящий момент.

Еще одна сложность — быть последовательным, даже когда рынок не в порядке. Вы должны быть убеждены, и не позволить себе отклониться от общего плана.

Молодые инвесторы должны быть готовы к падениям рынка, которые могут быть крайне тяжелыми. Когда это происходит, сосредоточьтесь на том, что вы можете контролировать. Это означает, что вы должны быть уверены, что риск вашего портфеля отражает вашу цель и что вы откладываете достаточно средств, чтобы достичь своих целей. Долгосрочная перспектива помогает не терять голову.

Исторические данные также могут успокоить инвесторов, предпочитающих «покупать и держать». Это не гарантия будущих доходов, но еще одна деталь, позволяющая инвесторам оценить, подходит ли им эта пассивная стратегия.

Лучший урок, который могут извлечь инвесторы, владеющие акциями, — это не обращать внимания на новости рынка. Установите для себя ориентиры, как вы будете инвестировать, игнорируйте весь шум в СМИ и придерживайтесь своего плана.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.

IPG в Telegram

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *