Что выгоднее: дивидендные акции или банковские вклады?

На российском фондовом рынке отмечается негативная динамика, в то время как процентные ставки на депозитах в банках растут в связи с ожидаемым ужесточением монетарной политики Центробанка. Какие инвестиции сейчас самые выгодные: дивидендные акции или депозиты?

В течение последних десяти лет проводилось исследование доходности акций с дивидендными выплатами и вкладов в банках. Инвестирование в акции не только позволяет зарабатывать на их росте, но и получать дивиденды от российских компаний, что является существенной частью дохода. Только увеличение стоимости акций может привести к росту инвестиционного капитала на 91,7% за 10 лет, а увеличение стоимости акций вместе с получением дивидендов — на 268,9%.

Доходность банковских вкладов за десять лет значительно ниже — при реинвестировании процентов они могли бы приносить вкладчикам от 75,4% до 91,2%. Например, при росте курса доллара, который до 2022 года был одним из самых популярных способов накопления средств среди россиян, за 10 лет можно было бы заработать 147%.

Какие преимущества и недостатки у дивидендных акций по сравнению с депозитами на долгосрочном горизонте?

Существуют позитивные стороны инвестирования в долгосрочную перспективу: защита от инфляции, увеличение ликвидности и защита от снижения курса национальной валюты. Однако, можно отметить возможную нестабильность выплат дивидендов по сравнению с банковскими вкладами, где проценты зачисляются регулярно.

Акции с дивидендами, несмотря на обещание высокой доходности, обладают увеличенными рисками из-за вероятного снижения мировых цен на сырье, что может негативно сказаться на дивидендах компаний-экспортеров. Банковские вклады характеризуются низким риском и предсказуемым фиксированным процентом.

Как выбрать акции, приносящие дивиденды, на Московской бирже?

Начните с изучения политики выплат дивидендов от компании-эмитента. Это может включать выплату определенного процента чистой прибыли или части доступных средств. Также важно учитывать ограничения на выплаты, зависящие от финансового состояния компании.

После этого изучите историю дивидендных выплат на официальном сайте компании. Особое внимание уделите стабильности выплат и их изменениям. Эксперты утверждают, что для долгосрочных инвестиций привлекательны компании, выплачивающие небольшие, но регулярные дивиденды.

Можно посоветовать частным инвесторам применять стратегию диверсификации инвестиций на финансовом рынке. При высоких процентных ставках вклады будут привлекательным вариантом. Однако снижение ключевой ставки Центробанка может привести к уменьшению доходности от депозитов, в то время как акции могут увеличить свою стоимость, что позволит инвестору получить дополнительную прибыль.

Разумно балансировать портфель между акциями и вкладами, в пропорции. Например, 50/50 или 60/40.

На рынке ценных бумаг акции подвержены значительным колебаниям цены, поэтому важно учитывать высокие процентные ставки при размещении инвестиций. Полученную прибыль можно реинвестировать или использовать для покупки акций по выгодным ценам в периоды спада.

При покупке дивидендных акций инвестор определяет срок владения, а доходность депозита сильно зависит от его срока размещения.

Сейчас можно как вкладывать в акции, так и размещать средства на банковский депозит.

Изучение Московской биржи выявило, что молодые инвесторы предпочитают вкладывать свои средства в акции. У лиц в возрасте от 18 до 22 лет доля акций в их инвестиционном портфеле составляет 66%, что существенно превышает средний уровень на российском рынке – 35%. Облигации занимают 22% портфеля, а долю паев инвестиционных фондов составляет 12%. Среди наиболее популярных среди молодежи акций можно выделить бумаги Сбербанка, ЛУКОЙЛа и «Яндекса».

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.