3 откровенных вопроса, которые нужно задать своему консультанту, чтобы определить его мотивы в отношении ваших денег

Финансовые консультанты — что вы ищете в них, о чем раньше не задумывались? Как вы определяете ценность в условиях новых ожиданий? Что нужно сделать, чтобы сохранить доверие в мире, полном дезинформации?

Последние несколько месяцев стали для нас испытанием практически во всех сферах жизни. Рынки продолжают колебаться туда-сюда. Инвесторы преодолевают эмоции, которые приходят с жизненными испытаниями. Напряженность высока, а доверие колеблется.

Это неожиданное стечение обстоятельств меняет наше представление о мире, наших лидерах и людях, которым мы доверяем управление нашими деньгами. Многие из вас жаждут ощутимых ценностей и значимых связей. В основе этого лежит доверие.

Люди иногда признаются, что встреча с личным финансовым консультантом вызывает у них больше опасений, чем встреча с собственным врачом! Почему? Деньги остаются пугающей и порой табуированной темой. Особенно сейчас, когда мир пытается восстановить равновесие на фоне последних событий. Завоевание вашего доверия должно быть приоритетом №1 для консультанта. Вы должны чувствовать себя спокойно и быть полностью уверенными, когда выходите за дверь.

Вот три возможных вопроса, которые помогут вам задуматься о том, как вы относитесь к экономическим условиям и к отношениям, которые хотите установить со своим консультантом.

1. Могу ли я доверить вам свои деньги?

Этот вопрос волнует многих инвесторов, особенно когда они начинают сотрудничество с независимым финансовым консультантом или когда возникает необходимость реагировать на волатильность. Уверены ли вы в своем финансовом плане? Должны быть.

Спросите своего консультанта о его отработанном и проверенном методе. Как он обеспечивает бережное обращение с вашим капиталом? Есть ли у него цифровой протокол, защита данных и процедуры, обеспечивающие безопасность вашей информации и отражающие ваши решения?

Ваш консультант должен быть в состоянии объяснить, за что он берет плату, рассказать о преимуществах четкого финансового плана и рассказать о различных методах коммуникации, которые он использует, чтобы держать вас в курсе.

2. Будете ли вы ставить мои интересы выше своих собственных?

Согласно исследованиям, проведенным несколько лет назад, большая часть людей не верят, что их консультант или фирма, которую он представляет, действует в их интересах. Несомненно, вы должны работать с финансовым консультантом, которому доверяете.

Узнайте у консультанта о кодексе поведения его фирмы. Спросите, являются ли они фидуциариями, и уточните, как это влияет на их работу. Ваш финансовый советник должен быть в состоянии продемонстрировать, что его бизнес строится на том, чтобы помочь вам достичь ваших целей, а не чьих-либо еще.

3. Сообщите ли вы мне о том, что мне нужно, до того, как я узнаю, что мне это нужно?

Именно здесь отличные советники отделяются от хороших. Чтобы предоставлять услуги инвесторам в таком ключе, консультантам необходимы технологии, поддержка и дополнительные процедуры, позволяющие внедрять инновации и предугадывать ваши потребности.

Отличные консультанты строят отношения с вами, чтобы понять вашу финансовую философию и помочь вам достичь поставленных целей. Изменилось ли ваше отношение к деньгам в последнее время? Являются ли деньги источником стресса, разочарования, страха, облегчения или чего-то другого? Работает ли ваш семейный финансовый консультант над тем, чтобы понять вашу точку зрения и проконсультировать вас соответствующим образом?

Когда ваш консультант понимает, как вы относитесь к деньгам, он может предложить вам индивидуальные советы и услуги, которые соответствуют вашим потребностям.

Мы понимаем важность этих вопросов и готовы ответить на них каждому нашему клиенту. Наш главный приоритет — помогать клиентам добиваться своих целей и делать то, что в их интересах. Именно так, по нашему мнению, должен подходить к обслуживанию клиентов каждый независимый финансовый советник, особенно в новую эпоху постоянно меняющихся сложностей и неопределенности.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.