Выбор правильного доверенного лица для вашего плана наследства
Одно из самых важных решений, которое вам предстоит принять при составлении плана наследства, — это назначение доверительного управляющего, личного представителя, душеприказчика и агента. Если доверительный управляющий наследством не сможет правильно управлять фондом, то и разработанный план имущества не достигнет цели. Несмотря на важность этого решения, ему зачастую уделяется гораздо меньше внимания, чем распределению ваших активов.
Не желая нарушать семейную иерархию, многие родители в документах по планированию имущества первым доверенным лицом назначают своего первенца, затем второго ребенка и так далее. В зависимости от положений фонда, такой тип соглашения может создать ситуацию, когда старший ребенок будет иметь полную свободу действий в отношении распределения средств между братьями и сестрами. Это может привести к нежелательным семейным конфликтам, даже в тех семьях, где братья и сестры очень близки. Именно поэтому важно хорошо понимать обязанности доверительного управляющего, различные типы доверительных управляющих и предлагаемые услуги по управлению фондом.
Типичные обязанности доверительного управляющего

Помимо потенциальных семейных конфликтов, связанных с назначением ребенка в качестве доверительного управляющего, важно также учитывать обязанности, которые может выполнять ваш доверительный управляющий. Обязанности доверительного управляющего выходят за рамки того, что большинство людей ожидают или к чему готовы. Во многих отношениях это похоже на работу на полный рабочий день.
В зависимости от сложности, от попечителя может потребоваться выполнение следующих задач:
— Бухгалтерские и административные обязанности, такие как оплата счетов, переоформление активов и ведение бухгалтерского учета.
— Управление активами, включая анализ эффективности инвестиций, ведение документации, отслеживание инвестиций и сбор дивидендов и других доходов.
— Обслуживание и передача недвижимости, в том числе получение прав собственности, актов и оценок.
— Управление, оценка и распоряжение долями в бизнесе, находящимися в фонде.
— Оценка и распределение личного имущества.
— Управление уникальными активами, такими как авторские права, патентные права, нефтяные и газовые интересы.
— Урегулирование имущественных вопросов, включая подготовку налоговых деклараций и выплаты кредиторам.
— Распределение активов в соответствии с условиями фонда.
Корпоративный доверительный управляющий или индивидуальный доверительный управляющий?
Как видите, работа в качестве доверительного управляющего — это серьезная и потенциально трудоемкая обязанность. Кроме того, индивидуальные доверительные управляющие наследством могут нести значительную личную ответственность за ненадлежащее управление фондом.
Многие люди приходят к выводу, что назначение корпоративного доверительного управляющего может облегчить бремя дополнительной ответственности и выполнения обязанностей, требуемых от доверительного управляющего. В отличие от большинства частных лиц, корпоративный доверительный управляющий, как правило, имеет большой опыт управления фондом, знает применимые законы и процедуры и может выступать в качестве нейтрального администратора с третьей стороны.
Вам следует рассмотреть возможность назначения корпоративного доверительного управляющего, если вы ожидаете, что в вашем плане имущества может возникнуть одна из следующих ситуаций:
— Долгосрочное или постоянное управление фондом.
— Сложное управление фондом, передающимся от одного поколения к другому.
— Семейные конфликты или потенциально сложная динамика семейных отношений.
— Экономическое неравенство между бенефициарами.
— Различные положения для бенефициаров одного поколения.
— Положения о защите от растраты.
— Фонды для переживших супругов в сводных семьях.
— Фонды для удовлетворения особых или дополнительных потребностей.
Чтобы узнать больше о наших решениях для корпоративных доверительных управляющих и о том, как мы работаем с вами, чтобы помочь защитить ваше наследие при планировании наследства, свяжитесь с нами прямо сейчас.
Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.
Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.
