Что такое S&P 500 и почему все о нем говорят?
Пролистайте любую новостную ленту, связанную с финансами, и вы обязательно встретите сообщение о том, как ведет себя индекс SP 500. Возможно, вы даже сами воскликнете по поводу его взлетов и падений, несмотря на то, что не совсем понимаете, что это такое и какое влияние он оказывает на вас как на инвестора.
Считайте, что в этой статье вы найдете все, что вам нужно знать об этом рыночном индикаторе и о том, почему люди обращают на него внимание.
Что такое S&P 500?
Standard & Poor’s 500, более известный как S&P 500, — это индекс фондового рынка, который был запущен одноименным кредитным агентством в 1957 году. Индекс — это способ отслеживания общих показателей финансового рынка на основе совокупности различных инвестиций — в данном случае акций. Роль фондовых индексов заключается в том, чтобы дать общее представление о том, растут ли цены на акции в целом, падают ли они или остаются неизменными в любой конкретный момент времени.
Индекс S&P 500 состоит из 500 крупнейших компаний, акции которых котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и Nasdaq Composite. В него входят 11 основных секторов:
— информационные технологии;
— здравоохранение;
— финансы;
— потребительские товары;
— коммуникационные услуги;
— промышленность;
— потребительские товары первой необходимости;
— энергетика;
— коммунальные услуги;
— недвижимость;
— сырьевые товары.
Поскольку эти акции представляют столь широкий спектр отраслей американской экономики, S&P 500 считается надежным индикатором состояния экономики и, как правило, лучше отражает общую динамику рынка, чем другие фондовые индексы.
Именно поэтому за его показателями так пристально следят в течение дня, а цифры на момент закрытия торгов помогают составить общее представление о направлении развития экономики страны.
Индекс S&P 500 взвешивается по рыночной капитализации — то есть по цене акций, умноженной на количество акций в обращении, — а не по стоимости самих акций.
S&P 500 vs. Dow Jones
Промышленный индекс Dow Jones Industrial Average (DJIA), как и S&P 500, является еще одним фондовым индексом, который отслеживает акции компаний-представителей. Однако если S&P 500 представляет собой совокупность 500 компаний разного размера, то список DJIA состоит всего из 30 акций, и эти акции представляют собой крупнейшие и наиболее известные компании США. Эти компании широко известны как лидеры отрасли, их также называют «голубыми фишками».
На самом деле, когда DJIA был создан в 1896 году, его целью было отслеживание только 12 крупнейших на тот момент компаний. Большинство из них были промышленными, отсюда и название. Сегодня акции, входящие в DJIA, охватывают гораздо более широкий спектр отраслей, от розничной торговли, например Home Depot, до технологических компаний, таких как Apple. Учитывая масштаб этих компаний, движение в акциях, составляющих DJIA, происходит редко.
В отличие от S&P 500, DJIA взвешивается исключительно по цене акций.
S&P 500 vs. Nasdaq
Третий известный индекс — Nasdaq Composite Index, который состоит из всех акций, торгующихся на фондовой бирже Nasdaq. Общеизвестное название «Nasdaq» расшифровывается как «National Association of Securities Dealers Automated Quotations», а сама биржа была создана в 1971 году как первая электронная торговая система. В то время ее целью было автоматизировать торговлю ценными бумагами, которые не котировались на двух других биржах.
В число 2500 акций, входящих в Nasdaq Composite, входят такие крупные технологические компании, как Meta, Alphabet, Apple Inc. и Amazon Inc. Фактически, половина его компаний относится к технологическому сектору, а остальные — к отраслям от здравоохранения до производства основных потребительских товаров. Как и S&P 500, он взвешен по рыночной капитализации и учитывает только акции, находящиеся в открытом доступе.
Каковы критерии для компаний, входящих в S&P 500?
Хотя состав 500 компаний, входящих в S&P 500, призван отражать экономику США в целом, для того чтобы попасть в рейтинг, они должны соответствовать ряду критериев:
— публично торгуемые;
— базирующиеся в Соединенных Штатах;
— доля акций в публичном обращении не менее 10 %, что означает количество акций, фактически доступных для покупки и продажи обычными инвесторами;
— рыночный капитал в размере 14,6 миллиарда долларов или более;
— прибыль в течение последних четырех кварталов;
— достаточная ликвидность, измеряемая ценой и объемом.
Как S&P 500 влияет на инвестора?
Несмотря на то, что S&P 500 часто точно отслеживает показатели экономики в целом, учитывая широкую представленность, помните, что он основан только на 500 конкретных акциях.
Поэтому у каждого отдельного инвестора может быть свой результат в зависимости от того, насколько диверсифицирован его портфель. Например, если вы больше всего инвестируете в акции технологических компаний или здравоохранения, их ежедневные показатели могут отличаться от показателей разнообразного портфеля SP500. А поскольку в нем отражены только крупные компании, показатели малых и средних компаний в тот или иной день могут отличаться.
Лучший совет — не зацикливаться на краткосрочных нюансах рынка. По своей природе рынки регулярно колеблются, и отрадно осознавать, что исторически они всегда поднимались до новых высот после любого продолжительного спада. Из 33 коррекций рынка с 1980 года в 90% случаев наблюдался рост в течение следующего года — в среднем примерно на 25%.
Вот почему любой инвестор должен смотреть на свои инвестиции в долгосрочной перспективе, а не реагировать на них ежедневно. И чем длиннее ваш временной горизонт — то есть время до того момента, когда вам нужно будет воспользоваться своими счетами для выхода на пенсию, — тем больше шансов, что рынок восстановится и превзойдет свои предыдущие максимумы. Таким образом, хотя S&P 500 может дать вам представление об общем состоянии рынка, для обеспечения надежного финансового будущего всегда лучше придерживаться своего инвестиционного плана.
У вас есть вопросы об инвестировании?
Обсудите их с компетентным финансовым консультантом, чтобы получить профессиональный совет уже сегодня. Нужна помощь с поиском финансового консультанта? Позвоните нам сегодня, и наши специалисты подберут для вас консультанта, для которого ваши интересы будут на первом месте.
Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.
Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.
IPG в Telegram