Знайте, когда нужно обновлять план наследства

От семейного чайного сервиза до самого крупного поместья, передача богатства — любого объема и содержания — происходит довольно часто. Менее частое, но не менее важное явление — составление конкретного плана и его обновление по мере изменения обстоятельств. Как оставить в наследство активы правильно?

Мы не должны позволять нашим близким сдувать пылинки с нашего первоначального плана наследства, когда в этом возникнет необходимость — надеемся, через много лет. Если вы будете действовать по принципу «поставил и забыл», это может создать ряд проблем для вас и ваших близких, когда речь зайдет о наследстве.

Пока вы живы, ваш план наследства — это живой документ.

В жизни происходят большие события: семьи меняются, активы меняются, отношения меняются, а законодательство, кажется, всегда в постоянном движении. Поэтому поддержание плана наследства в актуальном состоянии является постоянной задачей. Давайте рассмотрим несколько причин для обновления плана наследства.

Причины для обновления плана наследства: вы переехали?

По сути, если вы переезжаете, то некоторые части вашего уже составленного плана имущества могут не соответствовать местным законам.

Вот три приоритета, на которые следует обратить внимание, если вы переезжаете:

Налоги — существует ли на новом месте жительства налог на наследство? Как это повлияет на общий план? Существуют ли другие налоговые законы, которые могут повлиять на вашу стратегию?

Новый советник — если вы работаете с новым советником, нужно ли ему иметь какие-либо лицензии или сотрудничать с другими специалистами (например, агентами по страхованию жизни или юристами по недвижимости) для выполнения обязанностей, предусмотренных планом имущества?

Интерпретация документа — как на новом месте будут интерпретироваться документы по планированию имущества?

Если я перееду, нужно ли мне все составлять заново?

Как правило, ваше завещание, если оно было в порядке, и вы составили его с помощью квалифицированного адвоката по планированию имущества, продолжает работать.

Однако ссылки на законы вашего предыдущего местожительства в существующем завещании могут вызвать осложнения. В этом случае наследникам, возможно, придется полагаться на законы другого государства, чтобы установить действительность вашего завещания и доверительных фондов, и обращаться к мнениям адвокатов из двух разных стран. Только по этой причине обычно имеет смысл обновить документы по планированию имущества, когда вы переезжаете.

Завещание, выбор медицинского обслуживания в конце жизни, доверенности, поэтому при переезде пересмотрите эти документы с адвокатом по планированию имущества.

Причины обновить план имущества: повлияет ли законодательство на ваш план наследства?

Перестановки в правительстве могут повлечь за собой фундаментальные изменения в экономической философии, особенно в области налогов.

Сейчас наследование осуществляется по завещанию, по наследственному договору и по закону. Также можно передавать имущество с помощью договора дарения. Налоги на наследство не платятся, за исключением налогов на полученное в наследство имущество – недвижимость, транспорт, земля. За свидетельство о праве получения наследства платится государственная пошлина. Дарение не облагается налогом, кроме случая передачи его третьему лицу, тогда нужно заплатить налог 13%.

Причины обновить план имущества: изменились ли ваши семейные отношения?

Хотя человеческое общество всегда было сложным, в последние несколько поколений отношения стали еще сложнее. В прошлых поколениях ответ на вопросы, касающиеся имущества, часто сводился к тому, что супруг или супруга являлись основными наследниками, а старший сын обычно становился душеприказчиком по умолчанию после смерти вашего супруга.

Сейчас отношения стали более сложными, и четкий план передачи имущества никогда не был так важен. Одним из распространенных примеров в современном мире является развод, который может произойти даже не один раз в течение жизни человека. Объединенные семьи становятся скорее правилом, чем исключением, поэтому в вашем списке получателей наследства могут быть биологические и приемные дети.

Или же ваша семья может просто увеличиться. Если вы создали свой план, будучи молодым взрослым человеком, у вас может появиться ребенок, и тогда план придется пересмотреть. Позже в вашей жизни могут появиться внуки, которых вы хотите включить в свое завещание. План наследия должен отражать эти важные моменты жизни.

Найдите время, чтобы обновить план наследства

В сложном, мобильном, а иногда и судебном мире вам необходим комплексный план имущества, в котором четко сформулированы ваши пожелания.

Мы не можем полагать, что наше имущество достанется нужным людям, если мы не указали это в юридических документах. Если вы будете регулярно обновлять свой план наследства, вы сможете оставить наследство для своих близких и направить активы туда, куда вы хотите.

Лучшая стратегия — быть подготовленным. Ваш финансовый консультант поможет вам связаться с нужными специалистами и разработать стратегию планирования наследства, которая подойдет именно вам. Свяжитесь с ним сегодня.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.

IPG в Telegram