Советы по планированию имущества: как выбрать доверенных лиц, медицинских представителей и попечителей

Смерть и недееспособность — темы, которые сложно обсуждать, и еще сложнее планировать. Нам хотелось бы верить, что хорошие времена будут длиться вечно. Однако мы знаем, что это не так. Чтобы помочь вам лучше обдумать оформление доверенного лица, вот несколько советов по планированию наследства.

Смерть и недееспособность в той или иной степени коснутся многих из нас в какой-то момент жизни. Поэтому необходимо провести соответствующую подготовку, включая оформление документов по планированию наследства. Наиболее распространенными и важными документами являются завещание, доверенность и распоряжение о медицинском обслуживании. Но кто может быть доверенным лицом? Для людей одним из самых сложных этапов процесса является выбор подходящего представителя для каждой роли. Ниже приведены некоторые соображения, которые следует учитывать при выборе представителя на каждую из этих должностей.

Доверенность

С возрастом мы становимся все менее способными управлять своими делами. Доверенность назначает представителя для ведения наших дел в широком масштабе. Это очень важный документ, и, очевидно, первостепенная задача — назначить человека, которому вы доверяете. Помните, что, скорее всего, вы не будете полностью компетентны, когда потребуется использовать этот документ, поэтому назначение людей, которым вы доверяете, имеет первостепенное значение.

Также желательно выбрать человека, живущего поблизости. Управлять чьими-то делами на расстоянии может быть сложно. Это действительно практично, поэтому, если вы сможете назначить кого-то из своего окружения, это облегчит работу и сделает ее более эффективной.

Наконец, лучше оформлять несколько доверенных лиц, которые могут действовать независимо друг от друга. Ведение дел человека требует большого объема работы. Для одного человека, у которого есть и своя личная жизнь, это может быть слишком много. Лучше распределить работу между несколькими людьми и разделить ответственность между ними, чтобы никто не чувствовал себя слишком перегруженным.

Рапоряжение о медицинском обслуживании (медицинская доверенность)

Этот документ дает полномочия доверенному лицу, которое примет за вас решение о вашем медицинском состоянии, если вы не сможете сделать это самостоятельно. Большинство людей назначают своего супруга/супругу основным доверенным лицом, принимающим это решение.

Реальный вопрос заключается в том, кого назначить представителем (представителями) преемника. Если вам повезло иметь в семье человека, работающего в сфере здравоохранения, то выбор может быть простым. Если же вам повезло меньше, это должен быть человек, способный сострадать и обладающий необходимыми навыками, чтобы обсудить вашу ситуацию с лечащими врачами и принять правильное решение от вашего имени.

В медицине не место для целой комиссии, поэтому лучше назначать одного представителя вместо коллегии. Наличие нескольких представителей может привести к проблемам, если они не придут к единому мнению о наилучшем варианте дальнейших действий.

Личные представители и попечители

Вероятнее всего, основным назначенным лицом будет супруг(а), будь то личный представитель по завещанию или доверительный управляющий фонда. Если вы решили составить завещание, лучше всего обсудить альтернативный вариант с юристом, прежде чем сделать выбор.

У фондов таких ограничений нет. Если вы человек с высоким собственным капиталом и имеете более сложный план управления имуществом, вам, возможно, стоит рассмотреть найм независимого фидуциария, предоставляющего услуги консультирования. Если вы не относитесь к категории лиц с высоким собственным капиталом, вам стоит рассмотреть эти варианты при выборе.

Расстояние или близость к вам сейчас имеет не столь важное значение. Сегодня из других регионов можно работать так же легко, как и на месте. Большинство бумаг можно оформить в электронном виде, но личное присутствие все же может потребоваться.

Вам необходимо выбрать человека, который обладает не только способностями, но и временем для выполнения требуемых вам административных задач. Время — ключевой фактор, поскольку любой дом подразумевает значительный объем работы.

Наконец, поскольку большинство дел о наследстве в той или иной степени подразумевают управление деньгами и активами, ваши доверенные лица должны быть с моральными принципами, способного добросовестно выполнять ваши задачи. 

При выборе доверенных лиц для различных ролей, описанных выше, необходимо учитывать уникальные характеристики. Крайне важно выбрать подходящего представителя для каждой конкретной должности. Это может быть один и тот же человек или разные люди, в зависимости от вашей ситуации. Принимая решение, учитывайте вышеперечисленные факторы, и вы будете на верном пути.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.