Советы, которые помогут вам выстоять в период рыночной волатильности
Невозможно не испытывать тревогу из-за спадов и обвалов на фондовом рынке, которые происходят в последнее время и усугубляются постоянными заголовками, посвященными инфляции. Но, несмотря на неопределенность на рынке, есть много позитивных новостей. Несколько моментов, которые иллюстрируют, что долгосрочные инвестиционные стратегии имеют преимущества на фондовом рынке, и почему сейчас самое время вернуться к своему финансовому плану.
Пусть история будет вашим проводником
Начнем с плохих новостей, потому что было бы наивно игнорировать некоторые реалии. Да, рынок пережил худшее начало календарного года за последние десятилетия. И да, впервые за 60 лет одновременно в инвестиционных портфелях снизились и акции, и облигации.
Но не будем об этом, а перейдем к благоприятным новостям. Хотя падения рынка могут продолжаться в обозримом будущем, важно помнить, что эти короткие всплески не определяют рынок в долгосрочной перспективе.
Если рассматривать рынок ежедневно, то он растет примерно в шесть из каждых 10 дней, а если рассматривать рынок за календарный год, то он растет гораздо чаще, чем падает. Приятно осознавать, что колебания происходят регулярно, но спады обычно преодолеваются в короткие сроки.
Хотя просадки — обычное дело, восстановление тоже происходит.
Разберитесь глубже в причинах инфляции
Хотя инфляция сама по себе не является положительным явлением, ее причина кроется не только в росте цен на бензин и продукты питания. Некоторый рост инфляции был вызван целым рядом факторов, которые при прочих равных условиях могут свидетельствовать о сильной экономике.
Опять же, сначала мы расскажем о плохих новостях. Действительно, есть некоторые негативные факторы, способствующие росту инфляции, включая затянувшиеся последствия COVID-19, продолжающиеся перебои в цепочках поставок, глобальные конфликты и последствия стимулирующих выплат в период пандемии, которые наводнили экономики мира деньгами.
И хотя все это — препятствия, которые необходимо преодолеть, многие упускают из виду, что инфляционное давление также обусловлено благоприятными рыночными факторами. Есть пять менее обсуждаемых положительных факторов, способствующих сегодняшней инфляции.
Рост розничной активности
По мере ослабления пандемии и открытия мира потребители стремились вернуться к тратам, будь то планирование заслуженного отпуска или вечерний выход с друзьями. Отложенный спрос на товары и услуги — всеми нами одновременно — позволяет компаниям повышать цены. И хотя в конечном итоге это приводит к инфляции, ее первопричина позитивна: высокие потребительские расходы.
Рост стоимости жилья
Скачкообразный рост цен на жилье обременителен для тех, кто стремится купить свой первый дом или переехать в престижный район. Но они являются музыкой для ушей нынешних счастливых домовладельцев, которые видят, как растет их капитал. Попутно многие из них провели рефинансирование по исторически низким процентным ставкам, что означает, что их чистая стоимость также увеличилась по мере роста стоимости жилья.
Рост чистой стоимости
Растущая стоимость домов — это лишь одна из составляющих процветания. С 2021 года наблюдается самый большой рост чистой стоимости активов за всю историю благодаря росту цен на ценные бумаги. И хотя мы немного сдали назад, когда фондовый рынок упал, это все равно больше, чем в любой другой год.
Растущие расходы бизнеса
Весь этот отложенный спрос стимулирует соответствующую активизацию бизнеса, поскольку он стремится удовлетворить интерес фондового рынка. Это приводит к инвестициям в новое оборудование, заводы, инвентарь и, конечно же, таланты. Это создает спрос на товары и, соответственно, давление на инфляцию.
Быстрое восстановление рабочей силы
Одним из признаков здоровья экономики является то, сколько времени требуется для восстановления рынка труда, а темпы этого процесса сегодня просто молниеносны.
Все эти факторы взаимосвязаны. Потребители уверены в своем благосостоянии и хорошей работе. А это значит, что предприятиям нужно наращивать производство. А это ведет к увеличению количества отличных рабочих мест с более высокой зарплатой, поскольку предприятия конкурируют за персонал. Результат: мы быстро тратим деньги, что ведет к инфляции.
И хотя ускорение роста арендной платы и повышение цен на бензин — это настоящее бремя, есть и некоторые потенциально положительные моменты, которые проявляются наряду с ростом цен.
Помните, что вам предстоит долгий путь
Если смотреть на рынок изо дня в день, то можно впадать то в восторг, то в отчаяние. Поэтому важно помнить, что не важно, что происходит в один день — важно, что происходит в течение многих дней.
Чем длиннее ваш временной горизонт — то есть время, когда вам нужно будет использовать свои счета для выхода на пенсию, — тем меньше вероятность того, что вы получите отрицательный доход.
Взгляните на это с другой стороны: С 1970 года в среднем за год акции приносили прибыль в 80% случаев. Однако в течение 10-летних периодов акции растут более 92 % времени, а в течение 15-летних периодов — 100 % времени. Это означает, что те, у кого инвестиционная стратегия превышает временной горизонт в 10 лет, имеют отличные шансы на получение положительной прибыли.
Но здесь следует сделать оговорку: клише о том, что нужно следить не за рынком, а следить за временем на рынке, верно. Начиная с 1988 года, пропуск нескольких лучших дней на рынке привел к значительным потерям в долгосрочной доходности. И с течением времени многие из этих лучших дней наступали после и во время волатильности на рынке, что подчеркивает важность сохранения приверженности вашей долгосрочной инвестиционной стратегии.
Наконец, помните, что прогресс происходит слишком медленно, чтобы его заметить, но неудачи случаются слишком быстро, чтобы их игнорировать. Вот что мы имеем в виду: в 2008 году рынок быстро потерял 38 %. И это было огромным событием. Об этом писали книги, проводились слушания в Конгрессе. Затем рынок медленно утроился с 2009 по 2015 год, и почти никто этого не заметил. Урок заключается в том, что следование своему инвестиционному плану — это ключ к надежному финансовому будущему.
Рынок рассчитан на восстановление, поэтому инвесторы должны придерживаться долгосрочной инвестиционной политики. Оставайтесь сосредоточенными и целеустремленными и всегда держите в уме общую картину. Медленный и стабильный ход побеждает.
Ваш финансовый консультант всегда готов помочь вам
Всегда помните: ваш финансовый консультант поможет вам и в благоприятные, и в тяжелые времена. Он ответит на ваши вопросы и даст объективные рекомендации, чтобы вы не отвлекались от долгосрочных инвестиций и инвестиционных стратегий.
Если вы еще не работаете с консультантом, сейчас самое время обратиться за помощью. Мы поможем вам связаться с профессионалом, который разработает план с учетом ваших потребностей и долгосрочных инвестиционных целей.
Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.
Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.
IPG в Telegram