Персонализированные инвестиционные портфели: раскройте максимальный потенциал

Прямое индексирование — менее известный подход к инвестированию, который начал опережать ETF и взаимные фонды по распространенности среди инвесторов. Одна из отличительных черт этого подхода, которую не могут предложить традиционные ETF или ПИФы, — персонализация. Индивидуальная инвестиционная стратегия дает выбор, что именно вы хотите видеть в своем портфеле, согласно вашим ценностям и убеждениям.

Наша нынешняя финансовая среда характеризуется опасениями по поводу экономического спада и инфляции. Современные инвесторы с любым уровнем опыта ищут инвестиционные стратегии, которые не только борются с волатильностью рынков, но и учитывают их личные и финансовые ценности. Потребители стремятся к персонализации в большинстве аспектов своей жизни.

Исследование показало, что потребители не просто хотят персонализации, а требуют ее больше, чем когда-либо, особенно после всплеска цифровой активности 2020 года на фоне COVID-19.

Консультанты ожидают, что все больше клиентов захотят персонализации портфелей

Инвестиционные консультанты признают, что персонализация инвестиций становится все более важной. Более половины консультантов, опрошенных в исследовании, ожидают, что клиенты будут ожидать большей персонализации инвестиционных портфелей, и эта тенденция будет определяться инвесторами-миллениалами.

Доступ к более персонализированному портфелю исторически был предназначен для инвесторов с высоким уровнем благосостояния из-за высокого минимального размера счета и архаичных технологий. Сегодняшние цифровые достижения в сфере финансовых услуг сделали подобные предложения доступными для инвесторов самого разного достатка, позволяя им привести свои портфели в соответствие со своими ценностями и финансовыми целями.

Стратегия персонализации может означать несколько вещей — разработка портфеля на основе существующих инвестиций, следование определенной инвестиционной философии или соответствие инвестиций своим ценностям.

Методы инвестирования в экологические, социальные и управленческие аспекты (ESG) в последние годы попали в заголовки газет, часто получая дурную славу, поскольку многие компании обвиняются в том, что они вводят в заблуждение относительно своих достижений в области ESG. По данным агентства «Эксперт РА», за 2023 год в России рынок ESG-финансирования увеличился на 27% и составил 489 млрд рублей. Стандарты ESG призваны помочь инвесторам отбирать потенциальные инвестиции через призму социальной сознательности.

Аналогичным образом, issues-based investing (инвестирование на основе проблематики) придает более тонкий смысл концепции ESG-инвестирования, позволяя инвесторам увеличивать вес компаний, которые отвечают конкретным требованиям, и отказываться от тех, которые не удовлетворяют их. При этом инвестор получает больше контроля над своими активами и может персонализировать свой портфель в соответствии с собственными взглядами. Стратегия инвестирования на основе проблематики обычно осуществляется с помощью прямых индексов или тематических ETF.

Доступно больше вариантов персонализации

Тематические инвестиции в целом получают все большее распространение, особенно в биржевых фондах (ETF). Одновременно с ростом популярности произошло значительное увеличение количества доступных вариантов. Сегодня инвестор может найти как обыденные варианты, такие как отраслевые фонды, так и более специфические, например компании, привлекательные для поколения Z.

Хотя это не лишено риска, персонализация инвестиций может также привести к лучшим результатам. Одним из самых серьезных факторов, снижающих доходность инвесторов, является неправильное инвестиционное поведение — например, продажа в качестве реакции после того, как рынок уже упал, или ожидание подходящего момента для инвестирования. Влияние плохого инвестиционного поведения и других факторов на доходность может составлять 1,7 % и более. Индивидуально составленный портфель, отражающий ситуацию и взгляды инвестора, поможет ему придерживаться своей инвестиционной стратегии, когда рынки становятся волатильными.

Все это говорит о том, что, поскольку возможности персонализации в индивидуальных инвестиционных стратегиях теперь доступны инвесторам независимо от их финансового положения, почему бы не заставить ваши инвестиции работать на вас и вашу личную ситуацию? Поговорите с финансовым консультантом о том, как изменить свой финансовый план в соответствии с вашими ценностями и целями.

Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.

Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.