Финансовые инструменты с доходностью 20% и выше, которые защитят вас от инфляции
В текущее время защита сбережений от инфляции выходит на первый план. Высокая инфляция и жесткая ДКП от Центробанка заставляют инвесторов крепко задуматься над вопросом сохранения своих активов. Следует ли сейчас пользоваться банковскими депозитами или облигациями с фиксированной рублевой ставкой выше 20% или самое время вкладывать деньги в акции или иностранную валюту, или иные активы?
В данный момент факторы инфляции и сигналы от Центробанка указывают на поднятие ключевой ставки на следующем заседании до уровня 22-23%. Финансовые эксперты также высказываются за то, что Центробанк поднимет ставку до 23% годовых.
Какие инструменты дают защиту денег от инфляции
Аналитики называют способы защиты от инфляции: 5 вариантов инвестиций, которые защитят ваши сбережения от инфляции.
Акции
Российские компании‑экспортеры, имеющие выручку в валюте и предлагающие дивидендные акции, тоже могут защитить инвесторов от девальвации. Заявление Минфина об ожидании роста дивидендов от госкомпаний добавляет уверенности этим акциям.
В текущее время на рынке сложилась ситуация, в которой доходность свыше 23% от предлагаемых банковских депозитов опережает средний исторически сложившийся рост российского рынка – 18%, и это с учетом дивидендов. Эта ситуация ставит рынок акций в невыгодное положение.
Облигации
Эти бумаги позволяют фиксировать ставку, а плюсом инвестор получает доход в виде купонов на время действия облигации. После понижения ставки к этому доходу присоединится заработок от роста стоимости самой облигации.
Текущая доходность по номинированным в рублях облигациям федерального займа с постоянным купоном и сроком погашения 2-3 года колеблется в пределах 20,6–20,8% годовых. Замещающие USD‑облигации на Московской бирже дают 9–10% доходности. А CNY‑облигации имеют доходность 12–14%.
Также сейчас отмечается повышение спроса от банковского сектора на новые ОФЗ с высоким фиксированным купоном. В то же время разгоняется спрос от частных инвесторов к покупке длинных облигаций федерального займа с плечом.
Фонды денежного рынка
С начала года объем денег в фондах денежного рынка вырос на 150% за счет притока физических лиц, тогда как корпоративные клиенты более склонны фиксировать постоянную ставку купона. Масса денежных средств фондов достигла 500 млрд руб.
Ставка фондов денежного рынка ориентируется на RUSFAR (или RUONIA). Она практически равна ставке ЦБ и меняется вместе с ней. За счет этого фонды становятся удобным инструментом для краткосрочных размещений денежных капиталов на фоне ожиданий роста ключевой ставки.
При работе с фондами необходимо иметь в виду, что их ликвидность обеспечивается маркетмейкерами с лимитом на дневные операции. Если лимит заявок на продажу будет превышен, то цена за пай фонда может снизиться. Вслед за ней снизится общая доходность от размещения активов.
Юань
Китайская денежная единица прочно заняла место основной защитной валюты от девальвации на российском рынке. Для большей части инвесторов юань стал защитной оболочкой для сбережений в рублях, поскольку его сложно использовать напрямую для заграничных поездок или оплаты обучения и зарубежной недвижимости, в отличие от доллара или евро.
В мире юань может начать ослабление относительно доллара в качестве ответной меры на вероятное введение пошлин на китайские товары в США. На пару юань/рубль это сильно не повлияет, так как взаимодействие между ними изолированно. Но если имеется возможность прямых инвестиций в реальные долларовые активы, инвесторам стоит это учесть.
Золото
Золото издавна считается надежной защитой от мировой инфляции. Спрос на него с начала текущего года от мировых центральных банков разогнал его стоимость с 2087 до 2715 долларов за унцию, что составляет 30%. В рублях рост составил 49% — от 5904 до 8800 рублей за грамм драгоценного металла. При этом золото не обладает прямой возможностью оплаты активов, не дает дивидендов, купонов или ренты.
Инвесторам можно обратить внимание на тот факт, что с июля 2024 года накопилось большое расхождение между ростом золота и падением стоимости меди. По историческим наблюдениям отклонения по стоимости золота и меди выравниваются в течение года. Это говорит о возможной коррекции в золоте, так как рост меди зависит, в основном, от экономики Китая – крупного потребителя этого металла, где сейчас есть опасения в экономическом замедлении.
Золото удобно покупать в виде GLDRUB_TOM на Московской бирже, это к тому же будет дешевле. Если у инвестора есть желание покупки физического золота, то рассмотрите монеты, имеющие налоговые льготы.
Итоги
Защита от инфляции и гарантированная доходность в неспокойное время имеют приоритет. И инвесторы ищут финансовые инструменты, которые это обеспечат. Если вам необходима помощь в защите ваших сбережений, то обращайтесь к финансовым консультантам.
Обращайтесь в нашу компанию, и вы сможете получить профессиональную консультацию от наших ведущих специалистов по любым вопросам в сфере финансов, инвестиций, распоряжения капиталом.
Для того, чтобы более подробно узнать об образовании за рубежом, а также последних новостях на фондовых мировых рынках, пообщаться на актуальные темы, переходите на мой ТГ-канал по ссылке.
IPG в Telegram